從事建材生意多年的馬某一直勤勞苦干，生意做得順風(fēng)順?biāo)?，與老婆勤儉節(jié)約，也小有積蓄。

2014年10月，馬某在上網(wǎng)上時(shí)無(wú)意點(diǎn)開(kāi)了一個(gè)恒指期貨交易的軟件。因?yàn)檐浖路接泻芏嗟目蛻袅粞?，都說(shuō)很賺錢。馬某便抱著試試看的心態(tài)，注冊(cè)了一個(gè)新帳戶，向里面打了一小筆款進(jìn)行交易。不到一天時(shí)間，便盈利了10%，而且錢也能直接到賬。初試牛刀，便旗開(kāi)得勝，馬某陸續(xù)幾次又往賬戶打了幾次款，也都小有盈利，不禁心花怒放。一日，馬某打開(kāi)軟件，自動(dòng)彈出一個(gè)窗口，對(duì)方自稱是湖北某投資管理有限公司，作為該軟件的管理方，可以根據(jù)客戶的打款金額進(jìn)行配資。馬某一時(shí)心動(dòng)，按照對(duì)方的指示，就往對(duì)方提供的私人帳戶打了10000元現(xiàn)金，對(duì)方配資后達(dá)到20000元，交易成功后，對(duì)方收取了2%的利息。2016年年初由于當(dāng)時(shí)恒生指數(shù)猛漲，馬某賺了近20萬(wàn)，也榮升為“大客戶”，公司在之后的配額從一倍漲到十倍。但隨著恒生指數(shù)不斷下跌，于是接下來(lái)的一年多里，馬某就像著了魔一樣，不停的虧錢、打款、被扣利息，一直到把盈利和所有的積蓄全部投了進(jìn)入，不知不覺(jué)中已經(jīng)在這個(gè)帳戶里被“吃”掉了近200萬(wàn)元。

英山警方發(fā)現(xiàn)，馬某投資交易的三家公司都沒(méi)有取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的期貨經(jīng)紀(jì)資質(zhì)，這三家公司看似沒(méi)有業(yè)務(wù)和資金往來(lái)，但都是浙江某投資公司的代理商，該投資公司在上海架設(shè)服務(wù)器，掛載自制的交易系統(tǒng)，打著為境內(nèi)客戶進(jìn)行美原油、恒指等期貨交易的幌子，從事著與客戶進(jìn)行“對(duì)賭”的虛假境外交易。代理公司在賺取客戶利息的同時(shí)，最主要的收入就是手續(xù)費(fèi)，一般美原油每手6美元、恒指每手37港元，一筆交易，一買一賣，雙向收費(fèi)。而浙江的總公司按美原油每手3美元、恒指每手18.5港元收取所謂的“軟件使用費(fèi)”。馬某之前在網(wǎng)上的所有交易，原則上在中國(guó)內(nèi)地根本是不存在的，這本身就是一場(chǎng)“赤祼祼”的騙局。