案例一：朝陽(yáng)分局破獲某科技公司集資詐騙案

　　案情簡(jiǎn)介：

　　陶某伙同畢某某、李某、李某某等人先后于2015年8月至2018年4月期間，在本市以投資旅游服務(wù)項(xiàng)目、保本并獲取公司股權(quán)為由，組織路演、召開(kāi)眾籌大會(huì)等宣傳形式與投資人簽訂《合作協(xié)議書(shū)》，雙方約定協(xié)議到期后返還投資人本金，并按投資比例轉(zhuǎn)讓公司股權(quán)給投資人。后公司資金鏈斷裂，協(xié)議到期后未兌付投資人本金、未兌現(xiàn)股權(quán)轉(zhuǎn)讓承諾。共涉及投資人230余名，涉及投資款高達(dá)4200余萬(wàn)元。

　　作案手段：

　　陶某等人利用公司名義，通過(guò)組織路演、召開(kāi)眾籌大會(huì)等宣傳形式向投資人宣傳投資旅游服務(wù)項(xiàng)目、保本且獲取公司股權(quán)，與投資人簽訂合同后，按投資比例轉(zhuǎn)讓公司股權(quán)給投資人，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資。

　　案件警示：

　　涉案公司往往在日常經(jīng)營(yíng)中，存在給眾多群眾特別是中老年群體集中授課、辦公區(qū)周邊張貼或在人員密集地區(qū)發(fā)放大量“高收益”投資理財(cái)類(lèi)海報(bào)或廣告?zhèn)鲉蔚刃袨椋浯笮麄?、招攬生意，提醒和引?dǎo)廣大市民增強(qiáng)法律意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力。

案例二：朝陽(yáng)分局破獲某文化傳播有限公司集資詐騙案

　　案情簡(jiǎn)介：

　　劉某某、田某某伙同宋某等七人先后于2012年12月至2017年12月期間，主要以投資管理和技術(shù)推廣為經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目。并通過(guò)發(fā)放傳單、撥打電話等方式向群眾推廣銷(xiāo)售郵票收藏品，同時(shí)聲稱(chēng)收藏品可達(dá)到五至六倍升值空間，與投資人簽訂《項(xiàng)目合同書(shū)》，承諾按月或季度返還投資人高額利息，誘騙400余名投資人進(jìn)行投資，涉案金額高達(dá)7000余萬(wàn)元。

　　作案手段：

　　成立文化傳播有限公司，以非法占有為目的，通過(guò)發(fā)放傳單、撥打電話等方式向群眾推銷(xiāo)郵票，編造收藏品有較高升值空間，并承諾返還高額利息誘使投資人簽訂《項(xiàng)目合同書(shū)》進(jìn)行投資。

　　案件警示：

　　近年來(lái)，以投資郵票、郵幣、錢(qián)幣等收藏品有較高升值空間或可獲得高額回報(bào)為名進(jìn)行非法集資的案件頻發(fā)，此類(lèi)案件多通過(guò)發(fā)傳單、撥打電話等方式進(jìn)行推廣，主要針對(duì)的群體為中老年人，提示廣大中老年朋友投資需謹(jǐn)慎，切莫有“貪便宜”心理。

案例三：東城分局破獲某文化藝術(shù)品投資管理有限公司非法吸收公眾存款案

　　案情簡(jiǎn)介：

　　2015年7月，北京某藝術(shù)品投資管理有限公司，以投資增值型藝術(shù)品資本產(chǎn)品為名，與投資人簽訂按照年息14%，按月返還，合同到期后返還本金的《實(shí)物藝術(shù)品資本產(chǎn)品銷(xiāo)售合同書(shū)》，先后收取投資款共計(jì)約600余萬(wàn)元人民幣。

　　作案手段：

　　該公司通過(guò)向投資人出售字畫(huà)，并以字畫(huà)作為抵押等手段，獲取投資人信任，以出售字畫(huà)掩蓋其通過(guò)字畫(huà)作為抵押非法吸收公眾存款的犯罪事實(shí)，妄圖以此逃避打擊。其中：一是以銷(xiāo)售收藏品的形式，但并不實(shí)際交付商品，協(xié)議約定為銷(xiāo)售，但實(shí)際以收藏品作為抵押吸收資金。二是收藏品實(shí)際價(jià)值明顯低于投資金額，或收藏品本身就無(wú)價(jià)值。三是以高額返息吸引客戶。

　　案件警示：

　　對(duì)于打著投資增值型藝術(shù)品項(xiàng)目的旗號(hào)，來(lái)吸收資金的行為，投資者應(yīng)該格外謹(jǐn)慎，不管犯罪分子以何種名義，須知高收益伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，投資人須自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不貪小利，遠(yuǎn)離非法集資。

案例四： 海淀分局破獲對(duì)殘疾人的非法吸收公眾存款案

　　案情簡(jiǎn)介：

　　2014年起，北京某食品有限公司法定代表人張某某等三人，以公司所經(jīng)營(yíng)的項(xiàng)目前景光明、需要周轉(zhuǎn)資金為由，許以高額利息回報(bào)，向社會(huì)不特定群體吸收存款。截至2017年10月，三人先后在我市海淀、西城以及天津等地非法吸收公眾存款達(dá)800余萬(wàn)元，涉及人數(shù)96人，大部分為聾啞人。

　　作案手段：

　　犯罪嫌疑人利用合法公司外衣，通過(guò)宣揚(yáng)經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目非法吸收公眾存款，年化利息為18至22%，收取方式均為現(xiàn)金，對(duì)于介紹投資的人員，分配30%的提成，目前公司仍欠900余萬(wàn)元未能償還。

　　案件警示：

　　食品公司不具有吸收存款業(yè)務(wù)資格，向社會(huì)公眾公開(kāi)吸收資金，其行為本身違法，對(duì)于廣大群眾而言，切勿被高額利息蒙蔽雙眼，增強(qiáng)投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和防范犯罪意識(shí)，另外，投資者決定對(duì)某個(gè)項(xiàng)目投資前，一定要明辨是非，對(duì)項(xiàng)目真實(shí)性進(jìn)行考證，不要奢望出現(xiàn)“天上掉餡餅”的奇跡。

案例五：平谷分局破獲郭某某等人組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)案

　　案情簡(jiǎn)介：

　　2015年6月起，北京某酒業(yè)有限公司與北京某互聯(lián)營(yíng)銷(xiāo)管理有限公司法定代表人郭某某簽訂協(xié)議，由郭某某銷(xiāo)售其公司生產(chǎn)的白酒，后郭某某等人通過(guò)發(fā)展人員、交納會(huì)員費(fèi)用等方式，取得加入或者發(fā)展其他人員加入的資格，并要求被發(fā)展人員發(fā)展其他人員加入的形式組織傳銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，案發(fā)時(shí)共發(fā)展會(huì)員300多人，涉案金額400余萬(wàn)元，大部分資金已無(wú)法追回。

　　作案手段：

　　犯罪嫌疑人郭某某等人規(guī)定，參與人員繳納7800元取得會(huì)員及發(fā)展會(huì)員的資格，并獲得10箱白酒和價(jià)值7800元網(wǎng)絡(luò)商城積分，積分可以在公司商城等值現(xiàn)金購(gòu)物使用。返利方式分為層獎(jiǎng)、量獎(jiǎng)、代數(shù)獎(jiǎng)、消費(fèi)分紅返本、重消五種方式。每個(gè)層級(jí)設(shè)定嚴(yán)格規(guī)則，對(duì)發(fā)展下線人員進(jìn)行返利。以層獎(jiǎng)為例：發(fā)展兩個(gè)下線可成為第一層，兩個(gè)下線再各發(fā)展兩個(gè)人為第二層，以此類(lèi)推，單數(shù)層返3500元，雙數(shù)層返7000元，無(wú)限層、不封頂。

　　案件提示：

　　廣大群眾不要輕信親朋好友的宣傳介紹，傳銷(xiāo)大部分是利用親戚朋友的關(guān)系，讓受害人相信；不要輕易相信公司的與名人合照的照片，此類(lèi)照片多為電腦合成；不要輕信現(xiàn)場(chǎng)考察，看到的不一定是真實(shí)的；凡需要介紹發(fā)展下線才能獲利的活動(dòng)，均有可能涉嫌違法，廣大群眾不要參與。

案例六：通州分局破獲某資產(chǎn)管理有限公司非法吸收公眾存款案

　　案情簡(jiǎn)介：

　　2012年5月至2014年8月間，于某某、陳某某伙同他人成立公司，在通州區(qū)設(shè)立辦公場(chǎng)所，采取定向募集方式設(shè)立基金，以最低認(rèn)購(gòu)資金5萬(wàn)元，年化收益率24%至36%，高額返利為誘餌向2000余名投資人，非法吸收公眾存款7億元人民幣。

　　作案手段：

　　該公司采取街頭散發(fā)傳單、聘請(qǐng)專(zhuān)職講師定期授課等手段，以定向募集方式設(shè)立基金，該基金類(lèi)型為黃金、白銀期貨等投資基金，資金類(lèi)別為封閉式契約性保本基金。并許以高額返利為誘餌，與投資人簽署認(rèn)購(gòu)合同書(shū)，非法吸收公眾存款。

　　案件查處：

　　法院經(jīng)審理認(rèn)為，于某某、陳某某以公司名義，定向募集的方式設(shè)立基金，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。通州區(qū)人民法院于2017年6月執(zhí)行判決，分別判處陳某某、于某某有期徒刑12年、8年。

　　案件警示：

　　一是增強(qiáng)理性投資意識(shí)，收益越高的理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)越大，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏著巨大的風(fēng)險(xiǎn)。二是不要受高息誘惑，凡是未經(jīng)政府主管部門(mén)批準(zhǔn)的，承諾在一定時(shí)間還本付息的都是非法行為。三是若發(fā)現(xiàn)有人非法吸收公眾存款的行為，請(qǐng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案減少損失。