第一類(lèi)是業(yè)務(wù)牌照涉嫌造假。部分外匯理財(cái)平臺(tái)為了吸引投資者往往聲稱(chēng)自己受權(quán)威機(jī)構(gòu)監(jiān)管，或宣稱(chēng)擁有授權(quán)。近期，就有公司聲稱(chēng)“獲得英國(guó)FCA認(rèn)可并受其全面監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)”，并附上了FCA代碼，但經(jīng)查詢(xún)發(fā)現(xiàn)，代碼對(duì)應(yīng)的網(wǎng)站與該公司并不一致。

第二類(lèi)是交易過(guò)程不透明。部分外匯理財(cái)平臺(tái)對(duì)外宣稱(chēng)“資金安全，只賺不賠”。這些平臺(tái)資金并未依法購(gòu)匯并匯至境外投資，而是在交易過(guò)程中被“暗箱”操作、不斷蠶食。例如，部分平臺(tái)就是其客戶(hù)的交易對(duì)手方。新手往往能夠獲得較高的收益，但投資者加大投入后會(huì)慢慢出現(xiàn)虧損的情形，在平臺(tái)的建議下操作或者采用自動(dòng)跟單的模式也會(huì)出現(xiàn)這樣的情形。

第三類(lèi)是利用“傳銷(xiāo)模式”發(fā)展客戶(hù)。部分外匯平臺(tái)以“互助理財(cái)”的名義，發(fā)展下線，按層級(jí)返利的方式不斷吸引新投資者加入，這種模式涉嫌傳銷(xiāo)。例如，外匯平臺(tái)沃爾克（http：//walkert.cc）聲稱(chēng)“自己是一家百年歷史的英國(guó)金融公司，受FCA監(jiān)管，保證客戶(hù)本金安全，投資者每個(gè)月可獲得最低比例收益和三次分紅，同時(shí)投資者可以通過(guò)發(fā)展線下獲得提成，一般可以獲得10層下線一定比例的分紅?！痹撈脚_(tái)通過(guò)這種業(yè)務(wù)模式迅速吸引了大批投資者。經(jīng)核查發(fā)現(xiàn)，沃爾克并不在FCA的監(jiān)管范圍，且該平臺(tái)已無(wú)法正常提現(xiàn)。

第四類(lèi)是打著“外匯交易”旗號(hào)“持續(xù)高額分紅”。部分平臺(tái)以“外匯交易”為旗號(hào)融資，進(jìn)行“持續(xù)高額分紅”。這類(lèi)模式成立的前提是建立在“外匯交易”盈利始終大于“分紅”的基礎(chǔ)上，而盈利有不確定性，這類(lèi)平臺(tái)宣稱(chēng)的持續(xù)盈利絕不可能，極可能就是“龐氏騙局”。