案例一：投資咨詢(xún)公司以發(fā)展項(xiàng)目為名非法集資

11月20日，重慶加加投資咨詢(xún)有限公司董事長(zhǎng)(下稱(chēng)“重慶加加”)陳某非法吸收公眾存款一案在重慶市第五中級(jí)人民法院進(jìn)行審理。陳某等人涉嫌以高額利息為誘餌，向重慶860多人吸收存款3999.6萬(wàn)元。陳某因?yàn)榉阜欠ㄎ展姶婵钭?，被判處有期徒?span lang="EN-US">5年，判處罰金人民幣50萬(wàn)元。另外兩名同伙也被判4年和3年有期徒刑。

2004年，陳某在成都注冊(cè)成立了加加連鎖投資有限公司(下稱(chēng)“加加投資”)，并提出采用從社會(huì)上招收老年人出資經(jīng)營(yíng)連鎖保健超市，由加加投資幫其經(jīng)營(yíng)管理，每月按1%-1.5%返款，三年后退還本金的經(jīng)營(yíng)模式。重慶加加于2006年3月成立，注冊(cè)資本金100萬(wàn)元，由陳某擔(dān)任法定代表人。王某被任命為總經(jīng)理，黃某為客戶(hù)資源開(kāi)發(fā)部總監(jiān)。

這之后到2007年3月的一年時(shí)間內(nèi)，陳某等人招聘的業(yè)務(wù)員以重慶加加的名義發(fā)放傳單，組織人員參觀超市。“我當(dāng)天在楊家坪，他們的業(yè)務(wù)員上來(lái)搭訕，讓我去聽(tīng)他們的課，聽(tīng)了課又馬上把我們拉到石橋鋪他們的辦公室去參觀，我們一看，他們租了一層的辦公室，感覺(jué)很大氣。”受害者劉女士回憶。

這時(shí)，重慶加加的業(yè)務(wù)員趁勢(shì)向劉女士表示，公司準(zhǔn)備整合重慶保健品市場(chǎng)和推銷(xiāo)保健品，若劉女士投資，每月可固定領(lǐng)取1%的承包費(fèi)并三年返還本金。業(yè)務(wù)員希望劉女士拿5萬(wàn)元入股，不過(guò)劉女士只拿了2萬(wàn)元。集腋成裘，重慶加加用同樣的辦法讓860多人落入陷阱。案發(fā)為止，重慶加加向860人吸收了公眾存款3999.6萬(wàn)元。

獲得這筆巨款后，重慶加加將款項(xiàng)的16%向業(yè)務(wù)員、主管、各級(jí)經(jīng)理等支付提成。此外，其以投資者的名義分別注冊(cè)了重慶綠欣保健食品銷(xiāo)售有限責(zé)任公司、重慶綠軒保險(xiǎn)食品有限責(zé)任公司等12家保健品超市，共花去990萬(wàn)元。

不過(guò)，判決書(shū)顯示，這些擔(dān)任保健品超市法定代表人的投資者并沒(méi)有負(fù)責(zé)超市的任何工作，只是掛個(gè)名，賬戶(hù)資金則供重慶加加管理使用。重慶加加與上述12家保健品超市簽定承包合同，由加加公司承包經(jīng)營(yíng)該12家保健品超市。按照業(yè)務(wù)員的說(shuō)法，重慶加加無(wú)論盈虧均每月向劉女士等投資者支付1%的承包費(fèi)。

2007年2月，重慶公安局開(kāi)始立案?jìng)刹榇税浮?span lang="EN-US">2007年3月1日，陳某被拘留，4月被正式逮捕。其后，王某、黃某亦先后落網(wǎng)。

風(fēng)險(xiǎn)提示

法院認(rèn)為，陳某等人未經(jīng)相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，擅自向社會(huì)不特定對(duì)象非法吸收資金，承諾在三年每月固定支付定額承包費(fèi)，并在三年期滿(mǎn)回購(gòu)股本，其承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款還本付息的性質(zhì)相同，屬于變相吸收公眾存款。重慶銀監(jiān)局的文件亦證實(shí)，重慶加加未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，“以整合重慶保健品市場(chǎng)”和推銷(xiāo)保健品為名，采取代辦保健品超市和承包保健品超市的方式，以高額回報(bào)為誘餌，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。根據(jù)《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》的有關(guān)規(guī)定，重慶加加向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金的行為，屬變相吸收公眾存款。

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? ? 案例二：發(fā)展會(huì)員投資網(wǎng)購(gòu)平臺(tái)

去年初，一次偶然機(jī)會(huì)，王女士聽(tīng)說(shuō)投資某科技公司可獲得高額的回報(bào)，心想正想找點(diǎn)理財(cái)產(chǎn)品呢，不如過(guò)去看看。進(jìn)了該公司，工作人員很熱情地介紹，公司開(kāi)發(fā)了一個(gè)名叫“百家和購(gòu)物網(wǎng)”的網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物平臺(tái)，只要加入公司會(huì)員，投資網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物平臺(tái)，就有高額回報(bào)，“網(wǎng)站每天承諾按投資總額的1.4%返利，兩年后就能獲得你總投資的10倍。”王女士聽(tīng)著這些數(shù)字已有些動(dòng)心。而工作人員接下來(lái)的話更是給力！原來(lái)該公司是會(huì)員發(fā)展會(huì)員制度，每發(fā)展一個(gè)會(huì)員投資，介紹人還能獲得相應(yīng)比例的提成，這也是一筆可觀的收入。聽(tīng)到這，王女士再也不淡定了，立馬掏了五千元，之后兩個(gè)月，王女士還拉了兩位好朋友下水，總共投資了3萬(wàn)余元。

直到2012年6月，警察查封了這家公司，王女士才知道自己上了當(dāng)，幾天后被她勸說(shuō)入會(huì)的朋友們都找上了她，為此，她失去了自己最要好的兩位朋友。

后警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)該公司在全國(guó)都用類(lèi)似手段非法集資了4.5億元，涉及人數(shù)竟然達(dá)到驚人的4萬(wàn)人，而王女士和她的朋友們也成了蘇州500余受騙人群中的一員。

風(fēng)險(xiǎn)提示

手段：投資新興產(chǎn)業(yè)，并以返利等方式誘使你為其發(fā)展會(huì)員，使其能迅速集資。

破綻：投資必須有相應(yīng)的證明，如股權(quán)證明等，而這些公司是無(wú)法提供有法律效力的投資證明的。

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