期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶規(guī)則

（2015 年 4 月 7 日發(fā)布，2020 年 3 月 4 日修訂）

第一章 總則

第一條 為規(guī)范期貨公司的互聯(lián)網(wǎng)開戶行為，保護客戶

合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國電子簽名法》、《中華人民

共和國反洗錢法》、《期貨交易管理條例》、《期貨公司監(jiān)督管

理辦法》、《期貨市場客戶開戶管理規(guī)定》、《證券期貨投資者

適當性管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，制定本規(guī)則。

第二條 本規(guī)則所稱的互聯(lián)網(wǎng)開戶，是指期貨公司通過

數(shù)字證書驗證客戶身份，并通過互聯(lián)網(wǎng)為客戶辦理期貨賬戶

開立手續(xù)的業(yè)務(wù)行為。數(shù)字證書應(yīng)當使用經(jīng)國務(wù)院信息產(chǎn)業(yè)

主管部門批準設(shè)立的電子認證服務(wù)機構(gòu)提供的數(shù)字證書，期

貨公司應(yīng)確保數(shù)字證書記載的個人信息與賬戶有關(guān)個人信

息保持一致。

第三條 期貨公司為自然人客戶辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶適用本

規(guī)則。法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第四條 期貨公司應(yīng)建立健全互聯(lián)網(wǎng)開戶管理制度，包

括但不限于技術(shù)、操作流程和風險控制等相關(guān)內(nèi)容，確保符

合期貨市場客戶開戶管理、投資者適當性管理、證券期貨業(yè)

信息安全保障管理等有關(guān)規(guī)定。

第五條 期貨公司及其從業(yè)人員不得以辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶

的名義設(shè)立非法經(jīng)營網(wǎng)點。

第二章 基本要求

第六條 期貨公司應(yīng)當通過中國期貨市場監(jiān)控中心有限

責任公司提供的期貨互聯(lián)網(wǎng)開戶云平臺為客戶辦理互聯(lián)網(wǎng)

開戶。

第七條 期貨公司應(yīng)當遵守中國證監(jiān)會、中國期貨業(yè)協(xié)

會及期貨交易所在開戶環(huán)節(jié)中有關(guān)投資者適當性管理的規(guī)

定，充分了解客戶情況，對客戶風險承受能力進行認真評估，

妥善保存評估結(jié)果和相關(guān)證明材料，并對客戶實施差異化適

當性管理。

第八條 期貨公司應(yīng)向客戶充分揭示互聯(lián)網(wǎng)開戶及參與

期貨交易可能面臨的風險，并應(yīng)當由客戶進行電子簽名確認。

第九條 期貨公司應(yīng)在互聯(lián)網(wǎng)開戶過程中依法依規(guī)履行

反洗錢等義務(wù)。

第十條 期貨公司應(yīng)制定統(tǒng)一的開戶流程和服務(wù)標準，

并建立相應(yīng)的復(fù)核機制。

第十一條 期貨公司應(yīng)按照安全、可靠、可用的原則，

制定互聯(lián)網(wǎng)開戶相關(guān)技術(shù)方案，建立完善相關(guān)信息系統(tǒng)。

第十二條 期貨公司應(yīng)當建立健全風險監(jiān)控機制，對互

聯(lián)網(wǎng)開戶環(huán)節(jié)進行監(jiān)督檢查。

第十三條 期貨公司應(yīng)在互聯(lián)網(wǎng)開戶管理制度中規(guī)范互

聯(lián)網(wǎng)開戶相關(guān)人員的崗位職責、執(zhí)業(yè)行為、利益沖突防范、

互聯(lián)網(wǎng)開戶內(nèi)部責任追究機制等事項。

第十四條 期貨公司應(yīng)當對客戶互聯(lián)網(wǎng)開戶進行集中統(tǒng)

一管理。互聯(lián)網(wǎng)開戶過程中產(chǎn)生的所有文字、影像等資料，

應(yīng)當由公司總部以電子文檔方式集中統(tǒng)一保存，同時各分支

機構(gòu)也應(yīng)按照要求分別保存各自辦理的開戶資料。保存期限

自賬戶銷戶之日起不得少于 20 年。

第三章 開戶規(guī)范

第十五條 期貨公司應(yīng)當按照實名制開戶的要求采集客

戶有效身份證明文件基本信息、有效的移動電話號碼和本人

身份證原件正反面彩色照及在線拍攝頭部正面照等影像資

料。應(yīng)當檢查客戶提供的身份證件是否在有效期內(nèi)，并通過

全國公民身份信息查詢服務(wù)系統(tǒng)，對客戶提交的姓名和身份

證號碼等進行驗證。

第十六條 期貨公司應(yīng)當與客戶進行實時視頻見證并保

存同步記錄。視頻見證時應(yīng)主動向客戶告知開戶人員姓名和

從業(yè)資格證號等信息。視頻見證內(nèi)容包括但不限于：

（一）確認客戶是否本人開戶；

（二）確認客戶視頻中所持身份證與上傳的身份證圖像

是否一致；

（三）確認開戶是否為客戶本人真實意愿；

（四）確認客戶是否提供了真實、完整、準確的開戶資

料信息；

（五）確認客戶是否閱讀并完全理解《期貨交易風險說

明書》、《客戶須知》、《期貨經(jīng)紀合同》等相關(guān)內(nèi)容。

第十七條 期貨公司應(yīng)確?？蛻舯救艘曨l見證后方可簽

發(fā)數(shù)字證書，要求客戶在線閱讀并同意簽署《個人數(shù)字證書

申請責任書》，在線安裝數(shù)字證書并設(shè)置證書密碼。在安裝

有本人數(shù)字證書的計算機或移動終端上辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶手

續(xù)時，通過數(shù)字證書對開戶過程中需要簽署的合同或文件等

進行電子簽名確認。

第十八條 期貨公司辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶業(yè)務(wù)，應(yīng)由總部進

行統(tǒng)一復(fù)核，同一客戶的信息復(fù)核人員和辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶的

視頻見證人員不得為同一人。

第十九條 期貨公司應(yīng)及時將互聯(lián)網(wǎng)開戶結(jié)果反饋給客

戶。

第二十條 期貨公司為客戶申請交易編碼前應(yīng)當進行開

戶回訪并以適當方式予以留痕。同一客戶的互聯(lián)網(wǎng)開戶回訪

人員和辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶的視頻見證人員不得為同一人。回訪

內(nèi)容包括但不限于：

（一）確認客戶身份；

（二）確認開戶方式；

（三）確認客戶開戶為本人真實意愿；

（四）確認客戶已閱讀各類風險提示文件并理解相關(guān)條

款；

（五）提醒客戶注意賬戶安全，妥善保存密碼。

第二十一條 期貨公司不得委托非本公司從業(yè)人員辦理

互聯(lián)網(wǎng)開戶業(yè)務(wù)。為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)的公司協(xié)助

期貨公司辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶的，應(yīng)符合相關(guān)規(guī)定。

期貨公司應(yīng)建立健全與該公司的開戶對接規(guī)則，督促該

公司落實開戶及適當性的相關(guān)要求，并對其協(xié)助開戶的相關(guān)

情況進行復(fù)核。

第二十二條 期貨公司可以在核實客戶真實身份的前提

下，通過期貨互聯(lián)網(wǎng)開戶云平臺為客戶辦理賬戶信息修改和

賬戶注銷。

第四章 自律管理

第二十三條 期貨公司應(yīng)當于互聯(lián)網(wǎng)開戶系統(tǒng)開通后 5

個工作日內(nèi)向中國期貨業(yè)協(xié)會及住所地中國證監(jiān)會派出機

構(gòu)報告。

第二十四條 中國期貨業(yè)協(xié)會對期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶業(yè)

務(wù)進行自律管理，對期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶業(yè)務(wù)進行定期或者

不定期的現(xiàn)場和非現(xiàn)場自律檢查，期貨公司應(yīng)當予以配合。

中國期貨業(yè)協(xié)會發(fā)現(xiàn)從事中間介紹業(yè)務(wù)的公司存在違

規(guī)行為的，有權(quán)進行必要的延伸檢查。

第二十五條 期貨公司及從業(yè)人員違反本規(guī)則的，中國

期貨業(yè)協(xié)會要求限期整改，并視情節(jié)輕重對其采取自律措施。

情節(jié)嚴重的，移交中國證監(jiān)會處理。

第五章 附則

第二十六條 本規(guī)則由中國期貨業(yè)協(xié)會負責解釋，自發(fā)

布之日起施行。2015 年 4 月 7 日發(fā)布實施的《期貨公司互聯(lián)

網(wǎng)開戶操作指南》同時廢止。