近期非法金融活動(dòng)借助互聯(lián)網(wǎng)金融概念，設(shè)置詐騙陷阱，以高息為誘餌，誘使不明真相的投資者上當(dāng)受騙。陜西證監(jiān)局根據(jù)相關(guān)案例和媒體報(bào)道，總結(jié)列舉了當(dāng)前7種新型金融騙局的主要作案方式，供投資者研讀學(xué)習(xí)。

提醒廣大投資者：提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，認(rèn)清各類金融騙局的真實(shí)面目，遠(yuǎn)離非法金融活動(dòng)，尤其是各類互聯(lián)網(wǎng)金融騙局。在做任何投資之前，首先通過正規(guī)渠道核實(shí)是否為經(jīng)批準(zhǔn)的合法機(jī)構(gòu)，其所從事的業(yè)務(wù)是否違反相關(guān)禁止性規(guī)定。不要輕信以“貴金屬電子商務(wù)”、“原始股”、“眾籌”等概念為幌子的所謂“高息、高回報(bào)”投資，避免上當(dāng)受騙，切實(shí)保護(hù)自身財(cái)產(chǎn)安全。

1.貴金屬、原油投資

當(dāng)前，一些地方交易場(chǎng)所特別是貴金屬、原油交易平臺(tái)通過會(huì)員單位、加盟商和代理商等代理機(jī)構(gòu)通過電話、短信、QQ等方式招攬投資者，“以高收益、高回報(bào)”為誘餌，誘使大批投資者通過其互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)參與所謂“現(xiàn)貨交易”。但這些交易場(chǎng)所所謂“現(xiàn)貨交易規(guī)則”違反《國(guó)務(wù)院關(guān)于清理整頓各類交易場(chǎng)所切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的決定》（國(guó)發(fā)〔2011〕38號(hào)）、《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于清理整頓各類交易場(chǎng)所的實(shí)施意見》（國(guó)辦發(fā)〔2012〕37號(hào)）相關(guān)規(guī)定，以集中交易方式開展標(biāo)準(zhǔn)化合約交易等違法違規(guī)問題突出，風(fēng)險(xiǎn)不斷暴露。一些“黑平臺(tái)”甚至欺詐投資者，導(dǎo)致投資者遭受嚴(yán)重財(cái)產(chǎn)損失。

2.“原始股”售賣

隨著國(guó)內(nèi)新三板、區(qū)域股權(quán)市場(chǎng)發(fā)展，一些地方出現(xiàn)部分公司、中介機(jī)構(gòu)混淆概念，打著“原始股發(fā)行/轉(zhuǎn)讓”的旗號(hào)、編造“四板掛牌”“轉(zhuǎn)板上市”騙局哄騙投資者，虛假承諾“N年內(nèi)完成轉(zhuǎn)板上市，期間每年支付15%利息，未上市公司將原價(jià)回購(gòu)股票”，進(jìn)行非法集資。股權(quán)投資是一個(gè)非常專業(yè)的投資領(lǐng)域，個(gè)人投資者在不具有專業(yè)能力和獲得優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目資源的情況下去投資，如同盲人騎瞎馬，即便真實(shí)合法地購(gòu)買這些企業(yè)的原始股，也存在股票無法變現(xiàn)，甚至隨著企業(yè)破產(chǎn)倒閉，投資款血本無歸的重大風(fēng)險(xiǎn)?，F(xiàn)實(shí)情況是，所謂“原始股投資”通常是詐騙陷阱。

3.境外投資

一些不法分子打著境外投資、高新科技開發(fā)旗號(hào)，假冒或虛構(gòu)國(guó)際知名公司，通過網(wǎng)絡(luò)、中介機(jī)構(gòu)或個(gè)人等電信渠道發(fā)布所謂美國(guó)、歐洲等境外原始股或已掛牌（上市）股票、基金等銷售信息，利用國(guó)內(nèi)投資者對(duì)境外市場(chǎng)的不了解，進(jìn)行詐騙活動(dòng)。我國(guó)法律對(duì)境內(nèi)居民境外投資有嚴(yán)格管制，投資者在不知道介紹者的真實(shí)身份情況下，盲目相信所謂“境外投資項(xiàng)目”，往往落入不法分子電信欺詐陷阱，遭受損失后面臨舉證、維權(quán)困難的窘境。

4.養(yǎng)老投資

一些不法分子以老年人為目標(biāo)，以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，虛假承諾所謂“高額回報(bào)附送養(yǎng)老服務(wù)”等噱頭，引誘老年人“加盟投資”;或通過舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費(fèi)體檢、免費(fèi)旅游、免費(fèi)送米送水、發(fā)放小禮品方式，虛假宣傳“養(yǎng)老投資項(xiàng)目”，騙取老年人資金。老年人主要經(jīng)濟(jì)來源為養(yǎng)老金，不適合各類高風(fēng)險(xiǎn)投資，老年人應(yīng)更加提高警惕，防范各類不明真相的金融欺詐陷阱。

5.假券商

不法分子使用虛假身份冒充國(guó)內(nèi)知名證券公司開設(shè)釣魚網(wǎng)站，散布帶有“內(nèi)幕消息”“代理炒股”“炒股軟件”“包賺不賠”等特征的炒股信息，誘惑投資者上當(dāng)受騙。投資者務(wù)必謹(jǐn)記：股票開戶、交易一定要到正規(guī)證券公司營(yíng)業(yè)廳，選擇合法機(jī)構(gòu)，遠(yuǎn)離非法電信網(wǎng)絡(luò)欺詐騙局。

6.假基金

不法分子設(shè)計(jì)虛假的基金網(wǎng)站，通過網(wǎng)絡(luò)廣泛發(fā)布廣告信息，承諾高回報(bào)詐騙社會(huì)資金，詐騙得手后跑路，給投資者造成難以挽回的損失。投資者通過網(wǎng)絡(luò)購(gòu)買基金時(shí)，務(wù)必首先通過正規(guī)渠道核實(shí)是否為經(jīng)批準(zhǔn)的合法基金公司官網(wǎng)，以及基金銷售機(jī)構(gòu)是否為合法機(jī)構(gòu)、官網(wǎng)是否真實(shí)準(zhǔn)確。

7.非法證券投資咨詢

非法機(jī)構(gòu)或個(gè)人往往以電話、短信、QQ、微信等電信渠道向不特定對(duì)象推薦“消息股”、“黑馬股”，欺騙投資者成為會(huì)員并繳納“會(huì)員費(fèi)”。投資者繳納“會(huì)員費(fèi)”后，獲得的推薦股票信息根本不靠譜，甚至被套牢，再找這些機(jī)構(gòu)或個(gè)人時(shí)，電話關(guān)機(jī)、QQ、微信將投資者拉黑使投資者無法聯(lián)系到這些不法分子。投資者要牢記：接受證券投資咨詢服務(wù)一定要選擇中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的具有相關(guān)業(yè)務(wù)資格的合法投資咨詢機(jī)構(gòu)，合法投資咨詢機(jī)構(gòu)名單可通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢。