防范非法期貨活動(dòng)及典型案例

　　【案例1】：關(guān)于投資者是否適合期貨投資

　　老張退休在家養(yǎng)老，閑來無事聽說鄰居小王通過炒期貨一個(gè)月賺了一萬，他有些動(dòng)心，琢磨著用后半輩子的養(yǎng)老金博上一把，便急匆匆的到期貨公司開戶。由于對期貨一竅不通，也沒有認(rèn)真了解期貨合同及期貨相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，結(jié)果稀里糊涂的就把自己的養(yǎng)老金虧掉了一半。

　　案例分析：

　　期貨投資者在從事期貨交易之前首先一定要了解期貨相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，仔細(xì)閱讀期貨經(jīng)紀(jì)合同中的《期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說明書》，要求期貨公司開戶人員講解、揭示其中風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。其次期貨投資者應(yīng)衡量自身的抗風(fēng)險(xiǎn)能力有多大，其中包括心理及資金的承受能力，像老張這樣的投資者，將養(yǎng)老金用來做期貨是不合適的。

　　【案例2】：關(guān)于對居間人的違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范

　　郭某近兩年一直從事證券交易，最近他感覺行情不好做，想觀望一段時(shí)間，此時(shí)經(jīng)朋友介紹認(rèn)識(shí)了王某，王某從事期貨交易多年，是某期貨公司的居間人，王某向郭某吹噓期貨市場可以掙大錢，自己投資了10萬靠賺來的錢已買了一套兩居室，自己在期貨市場上摸爬滾打多年已總結(jié)出一套賺錢的模式，郭某十分動(dòng)心，同意讓王某為自己操盤，兩個(gè)月后郭某去期貨公司查詢自己的賬戶情況，卻發(fā)現(xiàn)資金虧損了不少，同時(shí)還支付了大量的交易手續(xù)費(fèi)。

　　案例分析：

　　上述案例是典型的居間人利用他人期貨賬戶炒單案例，居間人王某通過收取期貨公司給予的手續(xù)費(fèi)提成獲取報(bào)酬，但是，受手續(xù)費(fèi)提成等利益驅(qū)動(dòng)，王某無視投資賬戶盈虧狀況，頻繁操作，以致使投資者虧損。因此期貨投資者盡量避免他人代理操盤。

　　【案例3】：關(guān)于密碼泄露風(fēng)險(xiǎn)

　　趙先生與劉先生是生意上的朋友，同時(shí)在某家期貨公司開戶交易，由于趙先生經(jīng)常出差不能隨時(shí)關(guān)注期貨行情及賬戶持倉，劉先生主動(dòng)要求為趙先生照看期貨賬戶，趙先生沒有多想便把期貨賬戶密碼告知?jiǎng)?，在趙出差時(shí)劉未經(jīng)趙同意私自下單交易造成重大虧損，趙認(rèn)為劉因?yàn)樯馍系氖虑楣室鈭?bào)復(fù)，將其告上法庭。

　　案例分析：

　　由于投資者自己的原因泄露交易密碼，雖然在法律上應(yīng)當(dāng)由非法交易者承擔(dān)，但對受害方是否主動(dòng)告知對方密碼無法界定，往往會(huì)引來法律糾紛。投資者一定要保護(hù)好自己的賬戶密碼，即使是親戚朋友也不要隨便泄露，同時(shí)要經(jīng)常更換密碼，保證密碼安全。

　　【案例4】：關(guān)于開戶實(shí)名制

　　張某想開戶從事期貨交易，但因家人反對，不想用本人身份開戶，于是便與好友劉某商議，借用劉某身份證和銀行賬戶，通過郵寄合同的方式開立了期貨賬戶。由于對期貨知識(shí)了解不多，短時(shí)間內(nèi)張某的錢全部虧損，同時(shí)還欠下期貨公司30000元債務(wù)，由于張某此時(shí)已無力償還，于是關(guān)閉了手機(jī)，逃避期貨公司的追討。期貨公司根據(jù)合同約定向劉某提起了訴訟，劉某了解情況后，認(rèn)為自己不能對此事承擔(dān)全部責(zé)任，于是向有關(guān)部門說明了情況，張某也得到了相應(yīng)處罰。

　　案例分析：

　　中國證監(jiān)會(huì)2007年12月下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)期貨公司開戶環(huán)節(jié)實(shí)名制工作的通知》（證監(jiān)期貨字[2007]257號(hào)），通知要求自然人投資者必須本人親自辦理開戶手續(xù)，簽署開戶文件，不得委托代理人代為辦理開戶手續(xù)。開戶時(shí)要出具本人身份證，期貨公司應(yīng)當(dāng)對照核實(shí)投資者本人的真實(shí)身份。開戶實(shí)名制要求既是對期貨開戶環(huán)節(jié)的規(guī)范，同時(shí)也保護(hù)了期貨投資者的合法權(quán)益，避免因不規(guī)范操作帶來的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。上述案例中由于劉某不清楚期貨開戶實(shí)名制要求及期貨交易應(yīng)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，結(jié)果稀里糊涂的被告上了法庭。