期貨與誠信

　何為誠信？

　　誠，即真誠不偽；信，即嚴(yán)守信用，兌現(xiàn)諾言，實踐成約。人無信不立，政無信不威，商無信不富。

　　誠信不僅是中華民族的傳統(tǒng)美德，也是市場經(jīng)濟之基、期貨經(jīng)營之本，是社會資源合理配置的基礎(chǔ)方式。誠實守信是一切經(jīng)濟活動和社會生活的基本準(zhǔn)則。社會的發(fā)展需要誠信。

　　金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，金融活動是資金領(lǐng)域的信用活動。金融活動的基礎(chǔ)便是以信用為規(guī)則的制度安排。期貨市場在市場經(jīng)濟中發(fā)揮著不可或缺的作用，是高度依賴信用的市場。因此，加強誠信文化建設(shè)、全面提高公司合規(guī)經(jīng)營水平，是維護市場經(jīng)營秩序、保護投資者合法權(quán)益、促進期貨市場規(guī)范健康發(fā)展的基石和保障，也是期貨市場提升的重要內(nèi)容。

　　近年來，隨著法律法規(guī)制度的逐步完善，尤其是分類監(jiān)管制度的實施，我國期貨業(yè)的合規(guī)經(jīng)營意識不斷增強，誠信水平明顯提升。但隨著行業(yè)競爭日益激烈，各市場參與主體的不誠信行為仍時有發(fā)生，具體表現(xiàn)為：貶低他人抬高自己，低成本價格競爭激烈；有些從業(yè)者為了增加自己的收益虛假陳述，向客戶提供虛假信息；甚至有些從業(yè)人員違反從業(yè)道德準(zhǔn)則，從事期貨交易等。這些失信行為如果得不到有效約束，必然損害我國期貨業(yè)的正常經(jīng)營秩序以及投資者的合法權(quán)益。

　　當(dāng)前期貨業(yè)的正常運行正受到失信的侵害。信用基礎(chǔ)薄弱、信用意識缺乏、信用秩序混亂加大了市場交易的風(fēng)險和成本，阻礙了市場主體間的正常經(jīng)濟交往。加強誠信建設(shè)、增強信用觀念、營造并維護良好的社會信用環(huán)境，是建立規(guī)范的市場經(jīng)濟秩序、促進期貨業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的重要保證。

　　第一，以法制信用建設(shè)為保證，規(guī)范期貨誠信行為。期貨誠信建設(shè)離不開法律的規(guī)范。通過不斷完善法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章，為誠信建設(shè)提供強有力的制度保障和支持，從而使合規(guī)誠信成為市場普遍認(rèn)同、共同遵守的行為規(guī)范。

　　第二，加強行業(yè)自身建設(shè)，健全期貨安全內(nèi)控制度。期貨行業(yè)是以信用為基礎(chǔ)的金融服務(wù)行業(yè)，合規(guī)誠信的行業(yè)文化對于期貨市場的持續(xù)健康發(fā)展至關(guān)重要。作為期貨誠信建設(shè)中的重要載體，期貨機構(gòu)的各項業(yè)務(wù)都應(yīng)建立在誠信基礎(chǔ)上，嚴(yán)格把控誠信質(zhì)量。加強行業(yè)誠信建設(shè)，一方面要切實加強行業(yè)自律，另一方面是要著重抓好行風(fēng)建設(shè)。

　　期貨市場的發(fā)展客觀上要求行業(yè)不斷提升自身的誠信水平。企業(yè)只有講誠信才能做大做強；整個行業(yè)只有講誠信，業(yè)內(nèi)企業(yè)才能有發(fā)展壯大的社會環(huán)境。我國期貨市場正處于從量的擴張向質(zhì)的提升轉(zhuǎn)變的關(guān)鍵時期，誠信體系的建立和誠信水平的提高將是行業(yè)發(fā)展的重要基石，守法合規(guī)經(jīng)營才是期貨公司生存發(fā)展之本。

　　全行業(yè)要共同培育團結(jié)協(xié)作、互信、和諧的行業(yè)風(fēng)尚，適度合理開發(fā)市場資源，理性規(guī)范競爭，努力贏得“消費放心、服務(wù)滿意、信譽良好”的社會評價，樹立期貨業(yè)良好的社會形象。

　　第三，塑造企業(yè)誠信形象，建設(shè)現(xiàn)代企業(yè)。達(dá)芬奇家居、雙匯集團、味千拉面等一些大型企業(yè)，近幾年紛紛陷入訴訟或債務(wù)危機，其根本原因都是誠信的缺失。

　　誠信是企業(yè)安身立命之本，是市場經(jīng)濟的準(zhǔn)入證。誠信對于一個企業(yè)來講，具有黃金般的價值。企業(yè)只有增強誠信自律意識，內(nèi)強素質(zhì)、外樹形象，才能為長久發(fā)展贏得廣闊的空間。各期貨經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實際情況，進一步細(xì)化標(biāo)準(zhǔn)、落實責(zé)任、加強誠信考核。

　　第四，進一步加強期貨誠信教育。加強期貨誠信建設(shè)，教育是基礎(chǔ)。要讓全體從業(yè)人員從自身、公司以及行業(yè)生存和發(fā)展的高度，充分認(rèn)識加強期貨誠信建設(shè)的重要意，并要將誠信教育制度化、經(jīng)常化，通過系統(tǒng)、全面、持久的誠信教育，培養(yǎng)廣大從業(yè)人員，特別是高管人員的誠信理念，恪守誠信職業(yè)操守，培育“誠信為本”的行業(yè)文化。

　　通過舉辦誠信建設(shè)論壇、報告會、研討會或組織誠信知識考試等活動，進一步強化全行業(yè)的誠信意識。各經(jīng)營機構(gòu)要將誠信教育融入到員工錄用、在職培訓(xùn)、職務(wù)晉升等人事管理環(huán)節(jié)。

　　第五，完善失信懲戒機制，營造良好誠信環(huán)境。提高失信成本，讓失信者付出遠(yuǎn)高于其獲取收益的代價，才能保障誠信的長效落實。加強市場行為監(jiān)管，整頓規(guī)范市場秩序。將誠信建設(shè)與加強市場行為監(jiān)管相結(jié)合，加大監(jiān)督檢查力度，把嚴(yán)重影響期貨業(yè)誠信形象的違法違規(guī)行為作為監(jiān)督檢查的重點，并將誠信水平較低、管理存在漏洞、內(nèi)控制度執(zhí)行不力的公司作為重點監(jiān)管對象，對屢查屢犯、存在較多問題的公司，應(yīng)加大處罰力度，促使各期貨機構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營，共同營造誠實守信的良好發(fā)展環(huán)境。

　　完善信用信息披露機制，提高信息的透明度。逐步建立并完善期貨業(yè)信用信息披露制度，規(guī)范市場信息傳遞機制，增加市場交易透明度，避免失信成本行業(yè)分擔(dān)。定期向業(yè)內(nèi)公布各期貨經(jīng)營機構(gòu)的真實誠信狀況。

　　加強誠信建設(shè)必須堅持以人為本、當(dāng)前與長遠(yuǎn)相結(jié)合、以點帶面、全員參與、全程保障、道德教育與依法懲戒相結(jié)合的原則。

　　此外，加強誠信建設(shè)必須注意以下幾方面。一是誠信建設(shè)必須與時俱進。期貨業(yè)誠信建設(shè)面臨的環(huán)境發(fā)生了很大變化，情況更為復(fù)雜，推進誠信建設(shè)工作必須堅持與時俱進，以新思路實現(xiàn)新突破，以新舉措開創(chuàng)新局面。二是誠信建設(shè)必須堅持不懈、持之以恒。誠信建設(shè)面臨著道德、法制、社會環(huán)境等諸多因素的影響，需要一個長期的過程，并要付出艱苦的努力，這是大方向、大趨勢，必須毫不動搖地堅持下去。三是誠信建設(shè)必須端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，克服急功近利行為。在急功近利、急于求成的心理下，考核指標(biāo)常常脫離市場實際，迫使期貨從業(yè)人員往往置誠信于不顧。此外，在市場主體不斷增加的情況下，人員流動特別是高管人員流動頻繁，導(dǎo)致經(jīng)營行為短期化，盲目追求市場份額，忽視“誠信、效益、規(guī)范”。因此，各級期貨公司必須在權(quán)限內(nèi)，調(diào)整決策權(quán)，擺脫急功近利的干擾。

　　社會的誠信問題已引起政府高度重視，國務(wù)院部署制定了社會信用體系建設(shè)規(guī)劃，實現(xiàn)對失信行為的協(xié)同監(jiān)管，建設(shè)覆蓋全國的征信系統(tǒng)。社會誠信體系的建立，公民價值觀的改變已成為當(dāng)務(wù)之急。要大力倡導(dǎo)精神文明建設(shè)，強調(diào)講誠信、守信用，做一個誠實、講道德、遵紀(jì)守法的公民，共同建立一個和諧、美好社會。

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