縱觀海外，許多國家都建立了投資者保護協(xié)會，諸如德國、荷蘭、印度等國。投資者

保護協(xié)會的成立，能為中小投資者代言、諫言，集合全體中小投資者的力量，化分散為合

力，維護和爭取合法權(quán)益。反觀國內(nèi)，每當中小投資者權(quán)益受到損害時，往往因維權(quán)成本

高、自身力量弱、缺乏自我保護意識等，而不積極尋求保護。因此，我國也應(yīng)建立中小投

資者保護協(xié)會，這既是風險防范機制，也是風險治理機制。其職能主要包括：一是通過宣

傳和培訓(xùn)等方式對中小投資者進行教育，

提供各種咨詢服務(wù)，

提高中小投資者的投資素質(zhì)，

增強他們防范風險的能力。二是公開接受中小投資者的委托，組織代理人參加公司的股東

大會；推薦獨立董事進入上市公司董事會，向公司推薦監(jiān)事。三是組織協(xié)調(diào)侵犯中小投資

者權(quán)益行為的共同訴訟，組織協(xié)調(diào)代理共同訴訟的律師和律師事務(wù)所的代理事務(wù)。四是依

照相關(guān)法律法規(guī)，代表中小投資者向侵權(quán)行為人提出索賠要求，為侵權(quán)行為人和中小投資

者提供一個由第三方主持公道的、通過談判協(xié)商解決賠償損失的途徑，從而節(jié)省由于訴訟

而產(chǎn)生的一系列費用。

五是接受中小投資者關(guān)于各種侵權(quán)行為的投訴，

通過協(xié)會進行協(xié)商，

爭取解決問題，改變目前一發(fā)生問題就向監(jiān)管部門投訴的狀況。六是實行訴訟擔當制度，

代表中小投資者群體利益起訴侵權(quán)行為人。七是收集整理中小投資者關(guān)于完善證券投資的

法律法規(guī)和政策的意見，以及發(fā)展證券市場的建議，向有關(guān)國家機關(guān)、公司和相關(guān)組織反

映。

?

（三）

?

加強中小投資者教育，提高維權(quán)意識和參與意識

?

通過證券知識、法律法規(guī)等多方面的教育，促使中小投資者樹立正確的投資理念和風

險意識，掌握必要的法律知識，有利于提高中小投資者運用法律手段自覺地維護自身合法

權(quán)益的能力。

?

借鑒消費者保護的成功經(jīng)驗，提高中小投資者的維權(quán)意識。為了提高中小

投資者的維權(quán)意識和參與意識，一方面，有必要制定《中小投資者權(quán)益保護法》，方便中

小投資者對自身權(quán)利的了解和保護；另一方面，可以在證監(jiān)會中設(shè)立專門的中小投資者權(quán)

益保護機構(gòu)，由專人負責處理股東的投訴和意見，并將結(jié)果通過媒體、布告或網(wǎng)站定期公

布。

?

通過對中小投資者的教育，加強其參與證券市場的意識，提高其參與水平。這一措

施有力地約束了上市公司、證券機構(gòu)、會計師事務(wù)所、監(jiān)管部門等市場主體的行為，各市

場主體都將在一定程度上更加慎重地對待中小投資者。

這將有利于證券市場的公平、

公正、

公開和誠實信用原則的實現(xiàn)，促進證券市場的規(guī)范化和法制化。