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附件一：
非法集資"是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金、證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。雖然作了相關(guān)定義，但是沒有能釋以何種罪名。根據(jù)刑法規(guī)定，與非法集資有關(guān)的罪名有：是非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪等。?
一、非法集資的社會(huì)危害性?
1、參與非法集資的當(dāng)事人會(huì)遭受經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無歸。非法集資人對這些資金則是任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與人很難收回資金。?
2、非法集資也嚴(yán)重干擾了正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。?
3、非法集資容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定，引發(fā)大量社會(huì)治安問題，甚至造成局部地區(qū)社會(huì)治安動(dòng)蕩。由于非法集資是違法行為，一旦有了損失，需要當(dāng)事人自己承擔(dān)，因此，希望社會(huì)公眾一定不要參與非法集資活動(dòng)。?
二、非法集資的表現(xiàn)形式?
近年來，非法集資在我國重新抬頭，并向多領(lǐng)域和職業(yè)化發(fā)展，有些不法分子打著"支持生態(tài)環(huán)境保護(hù)"、"倡導(dǎo)綠色、健康消費(fèi)"和開展宣傳活動(dòng)的旗號違法集資，損害了環(huán)保的公益形象和聲譽(yù)。?
非法集資情況復(fù)雜，表現(xiàn)形式多樣。有的打著"支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展"、"倡導(dǎo)綠色、健康消費(fèi)"等旗號，有的引用產(chǎn)權(quán)式返租、電子商務(wù)、電子黃金、投資基金等新概念，手段隱蔽，欺騙性很強(qiáng)。?
從目前案發(fā)情況看，非法集資大致可劃分為債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類。2006年，以生產(chǎn)經(jīng)營合作為名的非法集資涉案價(jià)值占全部非法集資案件涉案價(jià)值的60%以上，需要引起高度關(guān)注。?
三、非法集資的主要特征?
1、未經(jīng)有關(guān)監(jiān)管部門依法批準(zhǔn)，違規(guī)向社會(huì)（尤其是向不特定對象）籌集資金。如未經(jīng)批準(zhǔn)吸收社會(huì)資金；未經(jīng)批準(zhǔn)公開、非公開發(fā)行股票、債券等。?
2、承諾在一定期限內(nèi)給予出資人貨幣、實(shí)物、股權(quán)等形式的投資回報(bào)。有的犯罪分子以提供種苗等形式吸收資金，承諾以收購或包銷產(chǎn)品等方式支付回報(bào)；有的則以商品銷售的方式吸收資金，以承諾返租、回購、轉(zhuǎn)讓等方式給予回報(bào)。?
3、以合法形式掩蓋非法集資目的。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與受害者簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)，最大限度地實(shí)現(xiàn)其騙取資金的最終目的。?
4、向社會(huì)不特定的對象籌集資金。這里"不特定的對象"是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人。?
四、非法集資的主要種類?
1、借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資；?
2、以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資；?
3、通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資；?
4、通過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資；?
5、以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家加盟與"快速積分法"等方式進(jìn)行非法集資；?
6、利用民間"會(huì)"、"社"等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資；?
7、利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的"虛擬"產(chǎn)品，如"電子商鋪"、"電子百貨"投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資；?
8、對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資；?
9、以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資；?
10、利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資；?
11、利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資；?
12、利用"電子黃金投資"形式進(jìn)行非法集資。?
為有效遏制非法集資活動(dòng)，國務(wù)院辦公廳下發(fā)了《關(guān)于依法懲處非法集資有關(guān)問題的通知》，揭露非法集資給社會(huì)和人民群眾造成的危害，要求各級各地政府切實(shí)擔(dān)負(fù)起依法懲處非法集資活動(dòng)的責(zé)任。?
五、遏制非法集資的幾點(diǎn)建議?
為了遏制非法集資，充分保護(hù)人民群眾的切身利益，通過以上對非法集資的分析，提出以下看法，做到如何識別和防范非法集資。?
1、加強(qiáng)輿論引導(dǎo)和法制宣傳，提高公眾對非法集資的識別能力。?
充分利用報(bào)刊、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)等傳媒手段，宣傳依法懲處非法集資的法律法規(guī)，通報(bào)非法集資的新形式和新特點(diǎn)，提示風(fēng)險(xiǎn)，提高社會(huì)公眾的風(fēng)險(xiǎn)意識和識別能力，引導(dǎo)其遠(yuǎn)離非法集資。加大對典型案件的公開報(bào)道力度，以專欄文章、專題節(jié)目等方式揭露犯罪分子的慣用伎倆，震懾犯罪分子，形成對非法集資的強(qiáng)大輿論攻勢。在廣大農(nóng)村、城市街道、社區(qū)、車站等公共場所設(shè)置宣傳欄，張貼宣傳畫，擴(kuò)大覆蓋面，強(qiáng)化宣傳效果。組織協(xié)調(diào)相關(guān)部門開展宣傳教育活動(dòng)，正確引導(dǎo)社會(huì)輿論。?
2、切實(shí)把好廣告監(jiān)測工作關(guān)，切斷傳播媒介。?
（1）各有關(guān)單位要充分認(rèn)識非法集資活動(dòng)廣告的危害性，重視和加強(qiáng)對非法集資活動(dòng)廣告的監(jiān)管。對未經(jīng)批準(zhǔn)向社會(huì)公眾募集資金的活動(dòng)，不得以任何方式發(fā)布廣告。?
（2）對發(fā)布涉及投資咨詢業(yè)務(wù)、金融咨詢、貸款咨詢、代客理財(cái)、代辦金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的廣告，廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)確認(rèn)廣告主的主體資格，查驗(yàn)廣告主營業(yè)執(zhí)照是否具有相應(yīng)的經(jīng)營范圍。?
（3）商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)的廣告不得出現(xiàn)保本、保證無風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。房地產(chǎn)銷售、造林、種養(yǎng)殖、加工承攬、項(xiàng)目開發(fā)等招商廣告，不得涉及投資回報(bào)、收益、集資或者變相集資等內(nèi)容。?
3、社會(huì)公眾提升自我防范意識。??
（1）認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害,提高識別能力,自覺抵制各種誘惑。堅(jiān)信"天上不會(huì)掉餡餅"，對"高額回報(bào)"、"快速致富"的投資項(xiàng)目進(jìn)行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。?
（2）結(jié)合非法集資的基本特征，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)；是否承諾回報(bào)，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報(bào)的特點(diǎn)。?
（3）增強(qiáng)理性投資意識。高投資往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏這巨大風(fēng)險(xiǎn)。?
（4）增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù)。要認(rèn)真識別，謹(jǐn)慎投資。
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附件二：
現(xiàn)代企業(yè)籌資方式主要有兩種：一種是股權(quán)資本籌資，即在股票市場上發(fā)行股票；另一種是負(fù)債，即在債券市場上發(fā)行債券，包括企業(yè)之間的借貸。
股權(quán)資本籌資沒有固定回報(bào)，公司經(jīng)營得成功，股東的收益就高。
負(fù)債籌資要支付固定的、與公司經(jīng)營業(yè)績無直接關(guān)系的借款利息。借款利率負(fù)債籌資要支付固定的、與公司經(jīng)營業(yè)績無直接關(guān)系的借款利息。借款利率與公司經(jīng)營狀況有關(guān)，信用好的公司，其債券利率往往較低；而信用不好的公司，其債券利率則相應(yīng)較高。所以高利率往往隱含著較大的風(fēng)險(xiǎn)。
什么叫集資，集資方式有哪些？怎么樣才可以通過正當(dāng)方式集資
企業(yè)籌資的分類
1、權(quán)益籌資與債務(wù)籌資?
2、長期籌資與短期籌資?
3、直接籌資與間接籌資?
4、內(nèi)部籌資與外部籌資
集資是融通資金的方式之一。
集資是從企業(yè)內(nèi)部獲得資金,讓自己下屬拿出錢來入股就是集資
1)?必須有非法集資行為。
?所謂集資，是指自然人或者法人為實(shí)現(xiàn)某種目的而募集資金或者集中資金的行為，?依法進(jìn)行的集資主要是指公司、企業(yè)或者其他個(gè)人、團(tuán)體依照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的條件和程序，通過向社會(huì)公眾發(fā)行有價(jià)證券，或者利用融資租賃、聯(lián)營、合資、企業(yè)集資等方式，在資金市場上籌集所需資金。例如，股份有限公司、有限責(zé)任公司為了設(shè)立或者生產(chǎn)、經(jīng)營的需要發(fā)行股票或者債券。從當(dāng)前資金市場的情況分析，從事集資活動(dòng)的主要是企業(yè)。
依照相關(guān)法律規(guī)定，企業(yè)集資行為須符合四個(gè)條件：(1)集資主體是符合公司法規(guī)定的股份有限公司或者有限責(zé)任公司以及其他依法成立的具有法人資格的企業(yè);(2)集資目的是為了用于公司、企業(yè)的設(shè)立或者用于生產(chǎn)和經(jīng)營，而不得用于彌補(bǔ)虧損和其他非經(jīng)營性支出;(3)集資途徑主要通過發(fā)行股票、債券或者融資租賃、聯(lián)營、合資等方式，其中發(fā)行股票或者債券是主要的集資方式;(4)集資行為符合法律規(guī)定，按照公司法及其他有關(guān)募集資金的法律法規(guī)，嚴(yán)格依據(jù)法定的條件、方式、程序、期限、對象等進(jìn)行。
其一，集資后攜帶集資款潛逃的;
其二，未將集資款用于約定的用途，而是擅自揮霍、濫用，致使集資款無法返還的;
其三，使用集資款進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)，致使集資款無法返還的;
其四，向集資著允諾到期支付超過銀行同期最高浮動(dòng)利率50%以上的高回報(bào)率的。
2)集資是使用詐騙的方法實(shí)施的。
所謂適用詐騙的方法，是指行為人以非法占有為目的，編造謊言，捏造或者隱瞞事實(shí)真相，騙取他人資金的行為。
3)使用集資詐騙方法非法集資必須達(dá)到數(shù)額較大，才構(gòu)成犯罪。
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一?什么是非法集資??
非法集資在現(xiàn)行成文的法律、法規(guī)中沒有明確的定義，只有最高人民法院《關(guān)于詐騙罪案件具體適用法律的若干問題的解釋》(按照《立法法》的規(guī)定，司法解釋不屬于法律)中規(guī)定，非法集資是指個(gè)人、法人和其他組織，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)向社會(huì)公眾非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。
1、?依據(jù)最高人民法院《關(guān)于詐騙罪案件具體適用法律的若干問題的解釋》規(guī)定，集資詐騙罪的詐騙方法是“行為人采用虛構(gòu)集資用途，以虛假證明文件和高回報(bào)率為誘餌”?進(jìn)行集資;
2、依據(jù)《關(guān)于詐騙罪案件具體適用法律的若干問題的解釋》，非法集資是指“個(gè)人、法人和其他組織，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)向社會(huì)公眾非法募集資金的行為”可以看出在非法集資罪中，行為人的行為要
具有一定的“融資性”。?3、被害人要具有廣泛性，也就是說對象有不特定性，如果犯罪嫌疑人是以騙取一定數(shù)量的熟人或者只是騙取了個(gè)別單位的公私財(cái)物只能以詐騙罪定罪。
4、行為人在主觀上有非法占有募集到的資金的目的，判斷是否具有非法占有的目的，從以下行為進(jìn)行判斷：
(1)攜帶集資款逃跑的;
(2)揮霍集資款，致使集資款無法返還的;
(3)使用集資款進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)，致使集資款無法返還的;
(4)具有其他欺詐行為，拒不返還集資款，或者致使集資款無法返還的。
三?非法集資與集資詐騙罪的關(guān)系
以非法占有為目的，用詐騙的方法進(jìn)行非法集資，構(gòu)成集資詐騙。
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附件四：
1月4日，最高人民法院公布了《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（法釋［2010］18號，以下簡稱《解釋》）?！督忉尅妨信e房地產(chǎn)等相關(guān)行業(yè)中非法集資的具體行為，對非法集資概念做出了更為具體和明確的規(guī)定，厘清了非法集資與合法融資的邊界、非法吸收公眾存款與集資詐騙罪的區(qū)分。
寬嚴(yán)相濟(jì)
所謂非法集資，是指公司、企業(yè)、個(gè)人或其他組織，違反法律、法規(guī)，通過不正當(dāng)?shù)那?，向社?huì)公眾或者集體募集資金的行為。隨著經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展，新的非法集資手段層出不窮。最高人民法院新聞發(fā)言人王少南介紹，非法集資正由傳統(tǒng)的種植業(yè)、養(yǎng)殖業(yè)向房地產(chǎn)、商貿(mào)、金融、旅游、醫(yī)療衛(wèi)生、教育等行業(yè)滲透。為此，《解釋》中列舉了10種應(yīng)以非法吸收公眾存款罪定罪處罰的具體情形。
比如，對房地產(chǎn)行業(yè)的非法集資行為做了詳細(xì)的規(guī)定：不具有房產(chǎn)銷售的真實(shí)內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金的，按非法吸收公眾存款罪處罰。
售后包租，是指房地產(chǎn)開發(fā)商將商品房出售給購房人，但是購房人并不用于自住，而是交給開發(fā)商或開發(fā)商委托的代理機(jī)構(gòu)用于經(jīng)營，并定期向購房人支付租金的一種銷售方式。而返本銷售是指，購房人一次性付給開發(fā)商全部購房款，開發(fā)商在一定年限內(nèi)將購房人的房價(jià)款全部返還給購房人。
由于上述模式存在巨大的風(fēng)險(xiǎn)，其實(shí)早在2001年6月，建設(shè)部頒布的《商品房銷售管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》）就明確規(guī)定，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)不得采取返本銷售或者變相返本銷售的方式銷售商品房；房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)不得采取售后包租或者變相售后包租的方式銷售未竣工商品房。但鑒于《管理辦法》僅僅是行政法規(guī)，難以對房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)起到強(qiáng)制約束作用，上述幾種銷售模式在房地產(chǎn)市場還是大行其道。
擔(dān)任多家房地產(chǎn)企業(yè)的法律顧問劉謙律師介紹說，隨著房地產(chǎn)調(diào)控政策日趨嚴(yán)厲，房地產(chǎn)企業(yè)的融資難度日益增加，上述幾種方式常常成為房地產(chǎn)商變相融資的手段?！督忉尅肥状螌⑹酆蟀獾蠕N售模式界定為屬于觸犯非法吸收公眾存款罪的行為。
刑法學(xué)專家韓友誼認(rèn)為，是否構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，關(guān)鍵是看是否符合?“不具有房產(chǎn)銷售的真實(shí)內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的”這一要件?！叭绻哂蟹慨a(chǎn)銷售的真實(shí)目的，開發(fā)企業(yè)具備相應(yīng)的資質(zhì)，建設(shè)項(xiàng)目具有合法手續(xù)，且已與買房人簽訂正式的購房合同并按相關(guān)規(guī)定辦理了過戶手續(xù)，也就不會(huì)構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。”韓友誼說。
作為中小企業(yè)解決資金的重要渠道，民間融資一直游走于罪與非罪的邊緣?！督忉尅分辛信e了10種構(gòu)成犯罪的具體情形，這是否意味民間融資將會(huì)被徹底堵死呢？
北京京鼎律師事務(wù)所主任張星水認(rèn)為并非如此，雖然《解釋》表明了最高法維護(hù)金融秩序，嚴(yán)厲打擊非法集資罪的態(tài)度，但是并未一味的嚴(yán)懲，還有寬待的一面。張星水曾代理過多起非法集資案，其中包括轟動(dòng)一時(shí)的孫大午非法集資案。
《解釋》中，非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)，能夠及時(shí)清退所吸收資金，可以免予刑事處罰；情節(jié)顯著輕微的，不作為犯罪處理。
張星水認(rèn)為：“這是該司法解釋的一大亮點(diǎn)，也是一個(gè)非常大的突破。這其實(shí)意味著，只要經(jīng)營者能夠證明是主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)，就有很大的可能免于刑事處罰。這體現(xiàn)了刑法中寬嚴(yán)相濟(jì)的原則?！钡珡埿撬耘f建議，既然已經(jīng)有了這樣的規(guī)定，還是應(yīng)當(dāng)防患于未然，盡量避免采用《解釋》中規(guī)定的非法融資行為。
定罪標(biāo)準(zhǔn)明晰
《解釋》共有九個(gè)條文，對于非法集資界定標(biāo)準(zhǔn)和特征要件，非法吸收公眾存款的具體行為方式，集資詐騙罪的具體認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)等8個(gè)方面的問題做出規(guī)定。
“《解釋》的篇幅不長，但是含金量很高，對于司法實(shí)踐中遇到的難點(diǎn)問題做出了規(guī)定。”張星水說?！缎谭ā穼ι婕胺欠Y犯罪的罪名有兩個(gè)：176條的非法吸收公眾存款罪和192條的集資詐騙罪。
“《刑法》中對非法集資犯罪的規(guī)定比較模糊，司法實(shí)踐中常常因?yàn)榱啃潭ㄗ飿?biāo)注不明晰而引發(fā)爭議，這不利于貫徹罪刑法定原則?！表n友誼說。
由于界定標(biāo)準(zhǔn)的模糊，民營企業(yè)融資的行為在合法與否上往往存在分歧。這種分歧不但存在于法學(xué)理論界，司法機(jī)關(guān)與執(zhí)法機(jī)關(guān)之間也存在分歧。2010年6月，因?yàn)橄騿T工和經(jīng)銷商收取貨款準(zhǔn)備金，湖南太子奶集團(tuán)公司包括董事長李途純在內(nèi)的多名高管，被湖南株洲警方以涉嫌非法吸收公眾存款和挪用資金罪為由拘捕。
而太子奶北京公司同樣的行為，被訴至北京密云法院時(shí)，該院只是將其認(rèn)定為一般民事糾紛，以調(diào)解方式結(jié)案。此案在法學(xué)界引發(fā)了巨大的爭議。
為了統(tǒng)一罪與非罪的界定標(biāo)準(zhǔn)，《解釋》對非法集資的具體特征要件予以細(xì)化，非法集資罪同時(shí)具備的四個(gè)條件，包括未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳；承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對象吸收資金。最高人民法院刑二庭庭長裴顯鼎將其概括為四性：非法性、公開性、利誘性和社會(huì)性。
除此之外，《解釋》還進(jìn)一步明確規(guī)定，未向社會(huì)公開宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的，不屬于刑法規(guī)定中的非法吸收或者變相吸收公眾存款。
“上述規(guī)定，區(qū)分了合法借貸與非法集資的界限。如果依此標(biāo)準(zhǔn)太子奶案中李途純等人的行為就不應(yīng)認(rèn)定為非法吸收公眾存款罪?！表n友誼說。
《解釋》不但厘清了罪與非罪，還區(qū)分了此罪與彼罪。
“《刑法》中對非法集資犯罪的兩項(xiàng)罪名沒有做明確區(qū)分，這導(dǎo)致了司法實(shí)踐量刑定罪的隨意性很大?！睆埿撬f。
非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪的行為有相似之處，但是兩者的量刑處罰卻差別很大。非法吸收公眾存款罪的最高量刑是有期徒刑10年以下，而集資詐騙罪最高可以判處死刑。
“《解釋》中明確規(guī)定，以集資詐騙罪定罪處罰時(shí)主觀上需要具備‘以非法占有為目的’，而且還列舉了八種具體認(rèn)定情形。明確了兩個(gè)罪名間的區(qū)分，對律師辯護(hù)和法院的量刑都很有利?！睆埿撬f。
《解釋》中列舉的10種非法吸收公眾存款罪的行為
第二條?實(shí)施下列行為之一，符合本解釋第一條第一款規(guī)定的條件的，應(yīng)當(dāng)依照刑法第一百七十六條的規(guī)定，以非法吸收公眾存款罪定罪處罰：
（一）不具有房產(chǎn)銷售的真實(shí)內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金的；
（二）以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為管護(hù)等方式非法吸收資金的；
（三）以代種植（養(yǎng)殖）、租種植（養(yǎng)殖）、聯(lián)合種植（養(yǎng)殖）等方式非法吸收資金的；
（四）不具有銷售商品、提供服務(wù)的真實(shí)內(nèi)容或者不以銷售商品、提供服務(wù)為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的；
（五）不具有發(fā)行股票、債券的真實(shí)內(nèi)容，以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金的；
（六）不具有募集基金的真實(shí)內(nèi)容，以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金的；
（七）不具有銷售保險(xiǎn)的真實(shí)內(nèi)容，以假冒保險(xiǎn)公司、偽造保險(xiǎn)單據(jù)等方式非法吸收資金的；
（八）以投資入股的方式非法吸收資金的；
（九）以委托理財(cái)的方式非法吸收資金的；
（十）利用民間“會(huì)”、“社”等組織非法吸收資金的；
（十一）其他非法吸收資金的行為。
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附件五：
非法集資呈現(xiàn)新特點(diǎn)?正從實(shí)體向網(wǎng)絡(luò)蔓延
公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局副局長劉文璽曾在國新辦新聞發(fā)布會(huì)上表示，近年來受多種因素的影響，非法集資犯罪活動(dòng)呈多發(fā)態(tài)勢，全國公安機(jī)關(guān)近幾年，年平均立案2000多起，并呈現(xiàn)出一些新特點(diǎn)：涉案金額在增大、地域相對集中、而且涉及領(lǐng)域比較廣。
非法集資正在從傳統(tǒng)的，比如房地產(chǎn)、礦產(chǎn)資源、農(nóng)業(yè)、林業(yè)領(lǐng)域向投資理財(cái)、私募股權(quán)，包括一些理財(cái)產(chǎn)品等一些新型領(lǐng)域轉(zhuǎn)變?？臻g也在從實(shí)體向網(wǎng)絡(luò)逐步發(fā)展。
非法集資跨區(qū)域案件增多。犯罪分子為逃避打擊，往往是甲地注冊，然后在乙地等多地實(shí)施非法集資行為。有的非法集資大案，一個(gè)案件可能就涉及到十幾個(gè)省份。而且很多犯罪分子都以合法形式做掩護(hù)。
犯罪分子基本上都是注冊一個(gè)正規(guī)的公司和企業(yè)，然后再編造一些事實(shí)。通過虛假注冊，制造有實(shí)力的假象，再通過開發(fā)項(xiàng)目、投資理財(cái)?shù)男问?，許諾一些高額的回報(bào)來從事非法集資的活動(dòng)，所以比較難發(fā)現(xiàn)，它的欺騙性也比較強(qiáng)。
當(dāng)前非法集資活動(dòng)職業(yè)化的趨勢有所顯現(xiàn)。一些企業(yè)和個(gè)人專門從事資金的低吸高放業(yè)務(wù)，也就是所謂的資金掮客從中獲取中間利益。
有的案件中非法集資的代理人，他的非法獲利能夠達(dá)到10%甚至是30%。還有的是一個(gè)人代理幾家公司的非法集資活動(dòng)，應(yīng)該說對非法集資活動(dòng)起到了推波助瀾的作用。
非法集資的危害非常嚴(yán)重，不僅損害了群眾的利益，破壞了正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序，同時(shí)也影響了社會(huì)的誠信和和諧穩(wěn)定。同時(shí)還容易滋生非法拘禁、故意傷害、綁架等犯罪活動(dòng)。當(dāng)前打擊的重點(diǎn)是什么？公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局副局長劉文璽表示，公安機(jī)關(guān)將繼續(xù)加大打擊非法集資的力度。
我們主要是盯住一些重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)案件。特別是群眾反映強(qiáng)烈，社會(huì)危害大，跨區(qū)域的大案。我們組織多個(gè)警種的力量，運(yùn)用多種偵查措施，快偵快破，實(shí)現(xiàn)對嚴(yán)重犯罪分子的依法打擊。
處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議負(fù)責(zé)人杜金富認(rèn)為，對于非法集資持續(xù)多發(fā)，嚴(yán)厲打擊的同時(shí)更要加強(qiáng)防范，強(qiáng)化日常監(jiān)測預(yù)警，實(shí)現(xiàn)關(guān)口前移、打早打小。特別是要通過宣傳教育，使社會(huì)公眾形成“理性投資、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)”的理念，自覺遠(yuǎn)離非法集資，逐步消除非法集資滋生的土壤。
處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議在全國集中開展防范打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)。主要是宣傳打擊和處置非法集資有關(guān)法律法規(guī)政策，普及相關(guān)經(jīng)濟(jì)、金融和法律知識，通過以案釋法，揭示非法集資的欺騙性、風(fēng)險(xiǎn)性及社會(huì)危害性，引導(dǎo)廣大群眾提高識別能力，自覺抵制非法集資。
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網(wǎng)絡(luò)非法集資的特點(diǎn)
一、?利用網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行非法集資有什么特點(diǎn)？
利用網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行非法集資和詐騙活動(dòng)集中歸納起來有如下特點(diǎn)：
一是投資極具誘惑性。從事此類網(wǎng)絡(luò)集資、傳銷的公司，往往聲稱自己為國際知名跨國公司或其分支機(jī)構(gòu)，同時(shí)，宣稱其經(jīng)營項(xiàng)目為能源開發(fā)、黃金期貨、外匯交易等高收益高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目，且公司擁有專業(yè)投資團(tuán)隊(duì)可有效降低風(fēng)險(xiǎn)。此類活動(dòng)一般投資金額小，往往以100美元為一個(gè)投資單位甚至更少，最高也不過5000美元左右；回報(bào)高，回報(bào)率一般在每日1%-3%不等，年回報(bào)率可達(dá)到200%-500%，有的甚至高達(dá)1000%，而發(fā)展下線與出售股票收益則可能更高；周期短，按天返利的機(jī)制，可以使投資者在幾十天內(nèi)便可收回投資。?
二是網(wǎng)絡(luò)具有虛擬性。?不法分子在境內(nèi)外利用網(wǎng)絡(luò)設(shè)局進(jìn)行行騙活動(dòng)的經(jīng)營過程中，其公司就是一個(gè)網(wǎng)站，而且服務(wù)器一般設(shè)在境外；公司的廣告宣傳完全在互聯(lián)網(wǎng)上進(jìn)行，資金往來依靠電子轉(zhuǎn)賬和網(wǎng)上支付。整個(gè)操作流程實(shí)現(xiàn)了全網(wǎng)絡(luò)化。此外，投資者的收益并不直接轉(zhuǎn)到其銀行賬戶中，而只是顯示在其網(wǎng)站上，投資者只能登陸公司網(wǎng)站才能進(jìn)行查詢。如果投資者需要提取現(xiàn)金，需要提交申請，公司會(huì)在24或48小時(shí)內(nèi)，通過網(wǎng)上銀行或第三方網(wǎng)上支付系統(tǒng)將錢支付給投資者。
三是推出三種投資方式。以私募基金等名義募集資金，投資者將資金委托給投資基金、公司經(jīng)營并收取紅利；投資基金、公司以購買產(chǎn)品和發(fā)展會(huì)員為名義，投資者通過發(fā)展“下線”獲利；投資者購買投資基金、公司推銷的未上市公司股票，待其境外上市后出售獲利。
總之，由于這類集資、傳銷活動(dòng)的宣傳極具誘惑性，很容易受到投資者的青睞和追捧。同時(shí)，因互聯(lián)網(wǎng)的便利性、廣泛性和跨地域性，且我國上網(wǎng)人數(shù)眾多，使得這類網(wǎng)絡(luò)集資活動(dòng)發(fā)展迅速，流動(dòng)性強(qiáng)、涉及人員多、涉及金額大、涉及地域廣。?此外，投資利潤越高的產(chǎn)品，其相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)也越高。但這些公司所宣稱的回報(bào)率如此之高、風(fēng)險(xiǎn)還幾乎為零，顯然違反了最基本的商業(yè)規(guī)律。而網(wǎng)絡(luò)的虛擬性更加劇了風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，由于此類網(wǎng)絡(luò)集資、傳銷的經(jīng)營過程的全網(wǎng)絡(luò)化，使經(jīng)營者隱藏很深，一旦公司出現(xiàn)問題，他們可以輕易地?cái)y款潛逃。?從目前網(wǎng)上反映的情況看，一些公司在運(yùn)營3---5個(gè)月后，網(wǎng)站便無法登錄。
警惕利用網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行非法集資的騙局
最近一段時(shí)間，社會(huì)上不法分子在境內(nèi)外利用網(wǎng)絡(luò)設(shè)局進(jìn)行行騙活動(dòng)有所抬頭，為此，公安部曾在網(wǎng)上提示，揭露不法分子利用網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行非法集資和詐騙犯罪的手法，并呼吁廣大人民群眾提高防范意識，避免上當(dāng)受騙。?
社會(huì)上不法分子在境內(nèi)外利用網(wǎng)絡(luò)設(shè)局進(jìn)行行騙活動(dòng)，集中歸納起來有如下特點(diǎn)：?
涉及一個(gè)基本流程?
不法分子在境內(nèi)外利用網(wǎng)絡(luò)設(shè)局進(jìn)行行騙活動(dòng)的基本流程為：在互聯(lián)網(wǎng)上設(shè)立投資基金、公司網(wǎng)站；在網(wǎng)站上宣稱投資基金、公司從事高收益投資項(xiàng)目，投資者只需投入一定資金即可獲得高額回報(bào)；社會(huì)公眾向投資基金、公司指定賬戶投入資金即成為投資者；投資者個(gè)人賬戶收到回報(bào)；返回本金或出售完股權(quán)后投資周期結(jié)束。
具有兩個(gè)基本特點(diǎn)
投資極具誘惑性。
從事此類網(wǎng)絡(luò)集資、傳銷的公司，往往聲稱自己為國際知名跨國公司或其分支機(jī)構(gòu)，同時(shí)，宣稱其經(jīng)營項(xiàng)目為能源開發(fā)、黃金期貨、外匯交易等高收益高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目，且公司擁有專業(yè)投資團(tuán)隊(duì)可有效降低風(fēng)險(xiǎn)。此類活動(dòng)一般投資金額小，往往以100美元為一個(gè)投資單位甚至更少，最高也不過5000美元左右；回報(bào)高，回報(bào)率一般在每日1%-3%不等，年回報(bào)率可達(dá)到200%-500%，有的甚至高達(dá)1000%，而發(fā)展下線與出售股票收益則可能更高；周期短，按天返利的機(jī)制，可以使投資者在幾十天內(nèi)便可收回投資。
網(wǎng)絡(luò)具有虛擬性。?
不法分子在境內(nèi)外利用網(wǎng)絡(luò)設(shè)局進(jìn)行行騙活動(dòng)的經(jīng)營過程中，其公司就是一個(gè)網(wǎng)站，而且服務(wù)器一般設(shè)在境外；公司的廣告宣傳完全在互聯(lián)網(wǎng)上進(jìn)行，資金往來依靠電子轉(zhuǎn)賬和網(wǎng)上支付。整個(gè)操作流程實(shí)現(xiàn)了全網(wǎng)絡(luò)化。此外，投資者的收益并不直接轉(zhuǎn)到其銀行賬戶中，而只是顯示在其網(wǎng)站上，投資者只能登陸公司網(wǎng)站才能進(jìn)行查詢。如果投資者需要提取現(xiàn)金，需要提交申請，公司會(huì)在24或48小時(shí)內(nèi)，通過網(wǎng)上銀行或第三方網(wǎng)上支付系統(tǒng)將錢支付給投資者。
推出三種投資方式
以私募基金等名義募集資金，投資者將資金委托給投資基金、公司經(jīng)營并收取紅利；?
投資基金、公司以購買產(chǎn)品和發(fā)展會(huì)員為名義，投資者通過發(fā)展“下線”獲利；?
投資者購買投資基金、公司推銷的未上市公司股票，待其境外上市后出售獲利。
產(chǎn)生四種法律后果
按照我國《商業(yè)銀行法》、《證券法》、《基金法》《公司法》等法律法規(guī)，社會(huì)上不法分子在境內(nèi)外利用網(wǎng)絡(luò)設(shè)局進(jìn)行行騙活動(dòng)，會(huì)產(chǎn)生四種法律后果。
有些網(wǎng)絡(luò)投資公司未經(jīng)國家管理部門批準(zhǔn)，利用互聯(lián)網(wǎng)向社會(huì)公眾投資者推銷未上市公司股權(quán)（含股票）、基金份額，散布證券發(fā)行的虛假信息，屬于非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)活動(dòng)，情節(jié)嚴(yán)重的，涉嫌非法經(jīng)營行為。按照《刑法》第二百二十五條，構(gòu)成非法經(jīng)營罪，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。
在網(wǎng)站上，以虛假宣傳、欺騙方法募集社會(huì)公眾資金，數(shù)額較大的，涉嫌集資詐騙行為。按照《刑法》第一百九十二條、第二百條、第二百八十七條，構(gòu)成集資詐騙罪，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)?的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)；數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收財(cái)產(chǎn)。
有些網(wǎng)絡(luò)投資公司在吸引資金過程中鼓勵(lì)投資者發(fā)展更多下線來獲得“介紹獎(jiǎng)金”、“對等獎(jiǎng)金”等獎(jiǎng)勵(lì)，而其組織層級也與傳銷中的“五級三階”制度類似，此類行為符合《禁止傳銷條例》中關(guān)于傳銷的界定，按照有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，涉嫌非法經(jīng)營行為。按照《刑法》第二百二十五條，構(gòu)成非法經(jīng)營罪，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。?
在網(wǎng)站上私自進(jìn)行資金募集，并向投資者承諾高額回報(bào)的行為，涉嫌非法吸收公眾存款行為。按照《刑法》第一百七十六條，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。
總之，由于這類集資、傳銷活動(dòng)的宣傳極具誘惑性，很容易受到投資者的青睞和追捧。同時(shí)，因互聯(lián)網(wǎng)的便利性、廣泛性和跨地域性，且我國上網(wǎng)人數(shù)眾多，使得這類網(wǎng)絡(luò)集資活動(dòng)發(fā)展迅速，流動(dòng)性強(qiáng)、涉及人員多、涉及金額大、涉及地域廣。
此外，投資利潤越高的產(chǎn)品，其相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)也越高。但這些公司所宣稱的回報(bào)率如此之高、風(fēng)險(xiǎn)還幾乎為零，顯然違反了最基本的商業(yè)規(guī)律。而網(wǎng)絡(luò)的虛擬性更加劇了風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，由于此類網(wǎng)絡(luò)集資、傳銷的經(jīng)營過程的全網(wǎng)絡(luò)化，使經(jīng)營者隱藏很深，一旦公司出現(xiàn)問題，他們可以輕易地?cái)y款潛逃。
?從目前網(wǎng)上反映的情況看，一些公司在運(yùn)營3---5個(gè)月后，網(wǎng)站便無法登錄。?
因此，敬請請廣大公眾謹(jǐn)慎識別，理性投資，避免上當(dāng)。
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附件六:
非法集資的常見手段
一、非法集資的常見手段有哪些？
1、承諾高額回報(bào)。不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。
2、編造虛假項(xiàng)目。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、實(shí)踐“經(jīng)濟(jì)學(xué)理論”等旗號，經(jīng)營項(xiàng)目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術(shù)開發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內(nèi)容，以訂立合同為幌子，編造虛假項(xiàng)目，承諾高額固定收益，騙取社會(huì)公眾投資。有的不法分子假借委托理財(cái)名義，故意混淆投資理財(cái)概念，利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯、電子商務(wù)等新名詞迷惑社會(huì)公眾，承諾穩(wěn)定高額回報(bào)，欺騙社會(huì)公眾投資。
3、以虛假宣傳造勢。不法分子為了騙取社會(huì)公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請明星代言、在著名報(bào)刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢，騙取社會(huì)公眾投資。有的不法分子利用網(wǎng)絡(luò)虛擬空間將網(wǎng)站設(shè)在異地或租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站。有的還通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)和QQ、MSN等即時(shí)通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會(huì)公眾投資。一旦被查，便以下線不按規(guī)則操作等為名，迅速關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。
4、利用親情誘騙。不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，用高額回報(bào)誘惑社會(huì)公眾參與投資。有些參與傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強(qiáng)制下，為了完成或增加自己的業(yè)績，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。
房地產(chǎn)、證券等領(lǐng)域非法集資的特征和主要表現(xiàn)形式
一、房地產(chǎn)行業(yè)非法集資的具體表現(xiàn)形式有哪些？
1、售后包租。是指開發(fā)商向購房人承諾，對其所購買的商品房，由開發(fā)商承租或者代為出租并支付固定年回報(bào)的銷售方式。
2、返本銷售。是指開發(fā)商定期向購房人返還購房款的銷售方式。
3、分割拆零銷售。是指開發(fā)商將成套的商品住宅分割為數(shù)部分出售給購房人的銷售方式。
這些銷售行為的實(shí)質(zhì)，是以承諾售后高回報(bào)、低風(fēng)險(xiǎn)的方式促銷商品房，加快資金回籠速度或者為滾動(dòng)開發(fā)提供資金支持。表現(xiàn)形式通常是以提供固定年回報(bào)、原價(jià)（或增值）回購、承諾無（低）風(fēng)險(xiǎn)投資等方式，銷售公寓式酒店、分時(shí)度假酒店、酒店式公寓、酒店式辦公樓、產(chǎn)權(quán)式百貨商場、產(chǎn)權(quán)店鋪等。具體宣傳形式有：“統(tǒng)一經(jīng)營、原價(jià)回購”、“提供每年8%的物業(yè)補(bǔ)貼”、“銀行擔(dān)保年收益9%”、“年均租金8.5%”等。
如果已經(jīng)以售后包租等方式購房的業(yè)主，一旦發(fā)現(xiàn)開發(fā)商蓄意詐騙、攜款逃匿，要及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案；當(dāng)開發(fā)商不能按合同要求兌現(xiàn)回購或支付回報(bào)承諾時(shí)，要及時(shí)采取措施，通過協(xié)商、仲裁或訴訟等方式解決，切實(shí)維護(hù)自身的合法權(quán)益。
二、目前證券類的非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)主要表現(xiàn)為哪些？主要有哪些形式？
目前非法證券活動(dòng)主要是指非法發(fā)行股票和非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。
非法發(fā)行股票，是指未經(jīng)證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)而擅自公開、變相公開發(fā)行股票的行為。擅自公開發(fā)行股票是指未依法報(bào)經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，向不特定對象發(fā)行股票或向特定對象發(fā)行股票后股東累計(jì)超過200人的行為。變相公開發(fā)行股票是指未依法報(bào)經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，采用廣告、公告、電話、信函等公開方式或變相公開方式向社會(huì)公眾發(fā)行股票，以及公司股東自行或委托他人以公開方式向社會(huì)公眾轉(zhuǎn)讓股票的行為。如果是向特定對象轉(zhuǎn)讓股票，未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，股票轉(zhuǎn)讓后，公司股東不得超過200人，違反這一法律規(guī)定的行為也是變相發(fā)行股票。
非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)，是指未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人從事的證券承銷、經(jīng)紀(jì)（代理買賣）、證券投資咨詢等證券業(yè)務(wù)。
非法證券活動(dòng)表現(xiàn)形式主要有：誘騙社會(huì)公眾購買所謂原始股或各類基金份額，謊稱這些證券將在海內(nèi)外證券交易所上市；兜售所謂原始股或基金份額；以所謂投資咨詢機(jī)構(gòu)、產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)公司、國外投資公司駐華代表處，甚至產(chǎn)權(quán)交易所、證券交易所的名義，未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，非法向社會(huì)公眾推銷或代理買賣未上市公司股票；以高額回報(bào)為誘餌，以證券投資為名，詐騙群眾錢財(cái)。
三、如何識別非法公開發(fā)行股票和證券投資基金的行為，避免上當(dāng)受騙？
非法公開發(fā)行股票或發(fā)售證券投資基金份額的行為，嚴(yán)重?cái)_亂證券市場秩序，會(huì)給上當(dāng)購買者造成很大的經(jīng)濟(jì)損失。為維護(hù)證券市場的正常秩序，保護(hù)公眾投資者的利益，我國公司法、證券法、證券投資基金法等法律、行政法規(guī)對公開發(fā)行股票或發(fā)售證券投資基金份額的條件、審批程序、發(fā)行方式、信息披露等都作了嚴(yán)格規(guī)定。依照公司法、證券法、證券投資基金法的規(guī)定，公開發(fā)行股票（包括向不特定對象發(fā)行股票和向200人以上的特定對象發(fā)行股票等），發(fā)售證券投資基金份額，必須符合法定條件，且經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。凡未經(jīng)核準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人都不得公開發(fā)行股票和證券投資基金份額。公開發(fā)行股票必須公告其招股說明書等信息，由依法設(shè)立的證券公司承銷；公眾購買股票應(yīng)通過合法的證券公司申購和交易。發(fā)售證券投資基金份額必須公告招募說明書等信息，由依法設(shè)立的作為該支基金管理人的基金管理公司或者其委托的商業(yè)銀行、證券公司等經(jīng)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)發(fā)售；公眾應(yīng)當(dāng)通過這些合法的機(jī)構(gòu)申購。一些非法從事證券業(yè)務(wù)的人員和機(jī)構(gòu)，通過小廣告、信函、網(wǎng)絡(luò)信息、手機(jī)短信、推介會(huì)、自行或者雇人游說等方式，散布所銷售是即將上市的公司“原始股”或證券投資基金份額，購買后可獲得高額回報(bào)等謊言，誘騙公眾購買。對這些非法的證券活動(dòng)，公眾務(wù)必提高警惕，不要上當(dāng)受騙，避免使自己的財(cái)產(chǎn)遭受損失。
四、股市熱引發(fā)了所謂的“地下基金”流行，“地下基金”有什么特征？
從公安機(jī)關(guān)和有關(guān)部門已查處的案件看，“金匯基金”、“瑞士共同基金”、“金手指基金”等所謂的“基金”都是以基金的形式進(jìn)行斂財(cái)活動(dòng)，它們大都無固定場所、地點(diǎn)，主要以網(wǎng)絡(luò)、電話等媒介，以發(fā)展會(huì)員傳銷等方式進(jìn)行地下犯罪活動(dòng)，資金存取、轉(zhuǎn)移全都通過“一卡通”銀行賬戶進(jìn)行。其突出特征是：以高額回報(bào)為誘餌，有的以傳銷為手段，以境外“基金”為幌子，以互聯(lián)網(wǎng)為載體，是一種新形式的違法犯罪活動(dòng)。
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附件七：
我國發(fā)布“新規(guī)”明確非法集資八大問題
當(dāng)前，我國非法集資案件高發(fā)，同時(shí)非法集資具有活動(dòng)隱蔽、花樣翻新、跨區(qū)域犯罪等特點(diǎn)，致使防范難、識別難、處置難。處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室主任劉張君21日表示，新出臺(tái)的《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》，將有助于辦理非法集資刑事案件時(shí)對跨區(qū)域案件處理、相關(guān)人員的責(zé)任認(rèn)定、涉案資產(chǎn)追繳和處置等方面尺度的把握。另外，處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室?21日還表示，當(dāng)前，我國非法集資形勢依然嚴(yán)峻，廣大百姓需增
強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識，謹(jǐn)慎選擇投資渠道。出臺(tái)非法集資相關(guān)“新規(guī)”由最高人民法院、最高人民檢察院、公安部聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》，是繼《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》出臺(tái)以來又一個(gè)重要法律規(guī)定，對非法集資的行政認(rèn)定、“向社會(huì)公開宣傳”的認(rèn)定、“社會(huì)公眾”的認(rèn)定、共同犯罪的處理、涉案財(cái)物的追繳和處置、證據(jù)收集、涉及民事案件的處理、跨區(qū)域案件的處理等八個(gè)方面的問題，作了進(jìn)一步的明確規(guī)定?！兑庖姟吩趯Α跋蛏鐣?huì)公開宣傳”的認(rèn)定時(shí)規(guī)定，不僅“包括以各種途徑向社會(huì)公眾傳播吸收資金的信息”，也包括“明知吸收資金的信息向社會(huì)公眾擴(kuò)散而予以放任等情形”。
對于跨區(qū)域案件的處理，《意見》首次明確規(guī)定：跨區(qū)域非法集資刑事案件，在查清犯罪事實(shí)的基礎(chǔ)上，可以由不同地區(qū)的公安機(jī)關(guān)、人民檢察院、人民法院分別處理。對于分別處理的跨區(qū)域非法集資刑事案件，應(yīng)當(dāng)按照統(tǒng)一制定的方案處置涉案財(cái)物。國家機(jī)關(guān)工作人員違反規(guī)定處置涉案財(cái)物，構(gòu)成瀆職等犯罪的，應(yīng)依法追究刑事責(zé)任。
對共同犯罪的處理問題，《意見》規(guī)定：為他人向社會(huì)公眾非法吸收資金提供幫助，從中收取代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等費(fèi)用，構(gòu)成非法集資共同犯罪的，應(yīng)依法追究刑事責(zé)任。能及時(shí)退繳上述費(fèi)用的，可依法從輕處罰；其中情節(jié)輕微的，可免除處罰；情節(jié)顯著輕微，危害不大的，不作為犯罪處理?！啊兑庖姟返某雠_(tái)，有利于社會(huì)公眾更好地把握非法集資特點(diǎn)，有利于行業(yè)主管監(jiān)管部門進(jìn)一步做好監(jiān)測預(yù)警，有利于公安司法機(jī)關(guān)正確適用法律、嚴(yán)厲打擊非法集資犯罪?！眲埦f。
2013年偵破非法集資案3700余起
劉張君在當(dāng)日舉行的新聞發(fā)布會(huì)上說，非法集資形勢依然嚴(yán)峻，2013年發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)均超過以往常規(guī)年份的平均水平，發(fā)案區(qū)域涉及全國31個(gè)省(區(qū)、市)、87%的市(地、州、盟)和港、澳、臺(tái)地區(qū)，新發(fā)案件多集中在中東部省份，并不斷向新的行業(yè)、領(lǐng)域蔓延。
統(tǒng)計(jì)顯示，全國公安機(jī)關(guān)2013年偵破非法集資案件3700余起，挽回經(jīng)濟(jì)損失64億余元。
劉張君說，當(dāng)前，很多非融資性擔(dān)保公司、投資咨詢等中介機(jī)構(gòu)公開“代人理財(cái)”大肆非法集資；許多小額貸款公司、私募股權(quán)投資等融資性機(jī)構(gòu)超范圍經(jīng)營涉嫌非法集資；一些農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社以入股分紅為誘餌吸收農(nóng)民資金投資異地或放高利貸；網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)打著“民間借貸”旗號非法集資風(fēng)險(xiǎn)也日見凸顯。
當(dāng)前，我國非法集資形勢嚴(yán)峻。統(tǒng)計(jì)顯示，2013年發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)均超過以往常規(guī)年份的平均水平。全國公安機(jī)關(guān)2013年偵破非法集資案件3700余起，挽回經(jīng)濟(jì)損失64億余元?！ 〈罅ν苿?dòng)重大、跨區(qū)域案件處置劉張君表示，2014年將繼續(xù)按照“打防并舉”、“防治結(jié)合”思路，強(qiáng)化宣傳教育，強(qiáng)化預(yù)警防范，強(qiáng)化打早打小，強(qiáng)化大要案處置。
據(jù)介紹，處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議將組織各省(區(qū)、市)于5月集中開展打擊非法集資宣傳月活動(dòng)，8月至10月開展涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理，大力推動(dòng)重大、跨區(qū)域案件處置，更加注重面向基層、突出重點(diǎn)，更加注重以查促整、協(xié)同聯(lián)動(dòng)，全面推動(dòng)防范、打擊和處置非法集資工作向縱深發(fā)展。
公安部：警惕六種非法集資典型手法
公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局副局長韓浩表示，近年來非法集資的手法花樣翻新，公安機(jī)關(guān)在工作中主要發(fā)現(xiàn)有六種典型手法：
一是假冒民營銀行的名義，借國家支持民間資本發(fā)起設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的政策，謊稱已獲得或正在申辦民營銀行牌照，虛構(gòu)民營銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款。
二是非融資性擔(dān)保企業(yè)以開展擔(dān)保業(yè)務(wù)為名非法集資，主要是發(fā)售虛假的理財(cái)產(chǎn)品，或虛構(gòu)借款方、以提供借款擔(dān)保名義非法吸收資金。
三是打著境外投資、高新科技開發(fā)旗號，假冒或虛構(gòu)國際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，并在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發(fā)高新技術(shù)等信息，虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或許諾高額預(yù)期回報(bào)，誘騙人們向指定的個(gè)人賬戶匯入資金，然后關(guān)閉網(wǎng)站，攜款逃匿。
四是以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報(bào)、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”；或者通過舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費(fèi)體檢、免費(fèi)旅游、發(fā)放小禮品方式，引誘老年群眾投入資金。
五是以毫無價(jià)值或價(jià)格低廉的紀(jì)念幣、紀(jì)念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定時(shí)間后高價(jià)回購，引誘群眾購買，然后攜款潛逃。
六是假借P2P名義非法集資，即套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念，設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，以高利為誘餌，采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段吸收公眾資金，突然關(guān)閉網(wǎng)站或攜款潛逃?！肮矙C(jī)關(guān)提醒廣大群眾，非法集資犯罪手法層出不窮，需增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識，謹(jǐn)慎選擇投資渠道?！表n浩說。
“新項(xiàng)目新機(jī)遇，理財(cái)首選，1萬元起，6個(gè)月收益18%。”日前，省內(nèi)某房地產(chǎn)公司工作人員張先生在槐北公園向市民進(jìn)行投資宣傳。由于所宣傳項(xiàng)目投資起點(diǎn)低，收益高，引來不少市民駐足圍觀。經(jīng)了解，該公司自稱正在石家莊行唐縣進(jìn)行房地產(chǎn)項(xiàng)目開發(fā)，該工程一共有三期，一期已經(jīng)封頂，二期正在建筑中，由于資金缺乏，因此向市民進(jìn)行籌資。
說辭：為投資上“雙保險(xiǎn)”
對于籌資門檻，該項(xiàng)目的宣傳單上寫著1萬元起，記者經(jīng)過詢問得知，最好要15萬起?！巴顿Y15萬的話，我們會(huì)抵押給你一套100多平房子，每平方米在1880元以上，然后簽兩個(gè)合同，一個(gè)是抵押合同，一個(gè)是借款合同，如果還不了錢，所抵押的這套房子，你就可以拍賣?！睆埾壬攀牡┑┑卣f，似乎給想投資的人上了一道心理保險(xiǎn)。他還補(bǔ)充道，“如果比15萬少個(gè)一萬兩萬的，我們可以跟老板說說，也可以在借款的同時(shí)抵押一套房子?！?/span>
監(jiān)管：該項(xiàng)目只能向村民出售
關(guān)于大家所關(guān)心的所抵押房子將來能不能辦房產(chǎn)證等問題。張先生的回答含糊不清，“這個(gè)房子跟其他的房子不同，你們可以去公司詳細(xì)了解，房產(chǎn)證只能有人買的時(shí)候辦理?！睂τ诖蠹覔?dān)心拿不回錢的疑慮，張先生又解釋說，該公司還有其他項(xiàng)目，絕對保證能還錢。
對此，記者以購房人的身份向行唐縣住建局有關(guān)科室進(jìn)行了咨詢，該科室工作人員說，這個(gè)項(xiàng)目屬于新民居工程，不屬于開發(fā)項(xiàng)目，土地性質(zhì)屬于集體土地，是針對村民建設(shè)的，不允許向該村村民以外的人出售。所以，取得不了預(yù)售許可證，也辦不了房產(chǎn)證。
律師：籌資方式涉嫌非法集資
對于這樣的理財(cái)宣傳，在石家莊街頭并不少見，這種方式究竟是否合法，是否有安全保障？記者采訪了冀華律師事務(wù)所孫伏龍律師。孫伏龍表示，這種行為不合法，投資風(fēng)險(xiǎn)非常大。孫伏龍說，首先這種借款行為涉嫌非法集資。在資金的籌集上，政府有嚴(yán)格的規(guī)定，公司和個(gè)人可以向特定的人借款，不能向社會(huì)公眾非特定的人借款。未經(jīng)政府相關(guān)部門批準(zhǔn)，向不特定的對象進(jìn)行籌資，給予高額利息，就屬于非法集資，非法集資數(shù)額較大的話還可以構(gòu)成犯罪。
建議：投資者要多方咨詢謹(jǐn)防上當(dāng)
“該項(xiàng)目所說的房產(chǎn)抵押也是無效的，不受法律保護(hù)”，孫伏龍說，對于房產(chǎn)銷售或抵押，都需要具備法定的條件。如果是房子抵押則必需要取得預(yù)售許可證。因?yàn)闆]有取得預(yù)售許可證的項(xiàng)目，在房管局辦理不了抵押手續(xù)。房產(chǎn)不能做抵押登記，如果房地產(chǎn)商再把房子賣給其他人，法律會(huì)優(yōu)先保護(hù)其他購房人的權(quán)利。到時(shí)候，投資人的權(quán)益在法律上也得不到保護(hù)。
針對社會(huì)上出現(xiàn)的越來越多的投資花樣，孫伏龍還提醒想?yún)⒓油顿Y的人，遇到這種情況可以向公安局、房管局、工商局等管理部門或律師進(jìn)行咨詢，以確保投資安全。
本地房產(chǎn)項(xiàng)目籌資承諾6個(gè)月收益18%律師稱不靠譜
處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室主任劉張君21日表示，目前，網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)打著“民間借貸”的旗號非法集資風(fēng)險(xiǎn)凸顯。其中，一些P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)涉嫌非法集資，廣大百姓需增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識。
劉張君在當(dāng)天舉行的新聞發(fā)布會(huì)上說，目前，新開設(shè)的P2P借貸網(wǎng)站數(shù)量和貸款規(guī)模迅速飆升，有的已涉嫌非法集資，兌付危機(jī)、倒閉、卷款跑路現(xiàn)象屢有發(fā)生。
P2P平臺(tái)涉嫌非法集資三種情況
劉張君介紹，網(wǎng)絡(luò)借貸涉嫌非法集資主要有三種情況：
一是搞資金池，一些P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)通過將借款需求設(shè)計(jì)成理財(cái)產(chǎn)品出售給放貸人，或先歸集資金、再尋找借款對象等方式，使放貸人資金進(jìn)入平臺(tái)賬戶，產(chǎn)生資金池。
二是一些P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)經(jīng)營者沒有盡到借款人身份真實(shí)性的核查義務(wù)，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)、甚至默許借款人在平臺(tái)上以多個(gè)虛假借款人的名義發(fā)布大量虛假借款信息，有稱為借款標(biāo)，向不特定多數(shù)人募集資金，用于投資房地產(chǎn)、股票、債券、期貨等，有的直接將非法募集的資金高利貸出賺取利差。
三是個(gè)別P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)經(jīng)營者，發(fā)布虛假的高利借款標(biāo)的募集資金，采取借新還舊的龐氏騙局模式，短期內(nèi)募集大量資金，有的用于自身生產(chǎn)經(jīng)營，有的甚至卷款潛逃。
金融創(chuàng)新要嚴(yán)守四條準(zhǔn)則
“P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)作為一種新興金融業(yè)態(tài)，在鼓勵(lì)其創(chuàng)新發(fā)展的同時(shí)，有四點(diǎn)需要明確?！眲埦f，一是要明確平臺(tái)的中介性質(zhì)，二是要明確平臺(tái)本身不得提供擔(dān)保，三是不得將歸集資金搞資金池，四是不得非法吸收公眾資金。
公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局副局長韓浩表示，假借P2P名義非法集資是最近的一個(gè)非法集資典型手法，即設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，以高利為誘餌，吸收公眾資金。
當(dāng)前，我國非法集資形勢依然嚴(yán)峻，新發(fā)案件不斷向新的行業(yè)、領(lǐng)域蔓延。公安機(jī)關(guān)提醒百姓增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識，謹(jǐn)慎選擇投資渠道。
部分P2P平臺(tái)涉嫌非法集資，假借互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念?以高利為誘餌吸收資金。
