案例一：投資咨詢公司以發(fā)展項目為名非法集資

11月20日，重慶加加投資咨詢有限公司董事長(下稱“重慶加加”)陳某非法吸收公眾存款一案在重慶市第五中級人民法院進行審理。陳某等人涉嫌以高額利息為誘餌，向重慶860多人吸收存款3999.6萬元。陳某因為犯非法吸收公眾存款罪，被判處有期徒刑5年，判處罰金人民幣50萬元。另外兩名同伙也被判4年和3年有期徒刑。

2004年，陳某在成都注冊成立了加加連鎖投資有限公司(下稱“加加投資”)，并提出采用從社會上招收老年人出資經營連鎖保健超市，由加加投資幫其經營管理，每月按1%-1.5%返款，三年后退還本金的經營模式。重慶加加于2006年3月成立，注冊資本金100萬元，由陳某擔任法定代表人。王某被任命為總經理，黃某為客戶資源開發(fā)部總監(jiān)。

這之后到2007年3月的一年時間內，陳某等人招聘的業(yè)務員以重慶加加的名義發(fā)放傳單，組織人員參觀超市?！拔耶斕煸跅罴移海麄兊臉I(yè)務員上來搭訕，讓我去聽他們的課，聽了課又馬上把我們拉到石橋鋪他們的辦公室去參觀，我們一看，他們租了一層的辦公室，感覺很大氣?！笔芎φ邉⑴炕貞?。

這時，重慶加加的業(yè)務員趁勢向劉女士表示，公司準備整合重慶保健品市場和推銷保健品，若劉女士投資，每月可固定領取1%的承包費并三年返還本金。業(yè)務員希望劉女士拿5萬元入股，不過劉女士只拿了2萬元。集腋成裘，重慶加加用同樣的辦法讓860多人落入陷阱。案發(fā)為止，重慶加加向860人吸收了公眾存款3999.6萬元。

獲得這筆巨款后，重慶加加將款項的16%向業(yè)務員、主管、各級經理等支付提成。此外，其以投資者的名義分別注冊了重慶綠欣保健食品銷售有限責任公司、重慶綠軒保險食品有限責任公司等12家保健品超市，共花去990萬元。

不過，判決書顯示，這些擔任保健品超市法定代表人的投資者并沒有負責超市的任何工作，只是掛個名，賬戶資金則供重慶加加管理使用。重慶加加與上述12家保健品超市簽定承包合同，由加加公司承包經營該12家保健品超市。按照業(yè)務員的說法，重慶加加無論盈虧均每月向劉女士等投資者支付1%的承包費。

2007年2月，重慶公安局開始立案偵查此案。2007年3月1日，陳某被拘留，4月被正式逮捕。其后，王某、黃某亦先后落網。

風險提示

法院認為，陳某等人未經相關部門批準，擅自向社會不特定對象非法吸收資金，承諾在三年每月固定支付定額承包費，并在三年期滿回購股本，其承諾履行的義務與吸收公眾存款還本付息的性質相同，屬于變相吸收公眾存款。重慶銀監(jiān)局的文件亦證實，重慶加加未經國家有關部門批準，“以整合重慶保健品市場”和推銷保健品為名，采取代辦保健品超市和承包保健品超市的方式，以高額回報為誘餌，向社會不特定對象吸收資金。根據《非法金融機構和非法金融業(yè)務活動取締辦法》的有關規(guī)定，重慶加加向社會不特定對象吸收資金的行為，屬變相吸收公眾存款。

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案例二：發(fā)展會員投資網購平臺

去年初，一次偶然機會，王女士聽說投資某科技公司可獲得高額的回報，心想正想找點理財產品呢，不如過去看看。進了該公司，工作人員很熱情地介紹，公司開發(fā)了一個名叫“百家和購物網”的網絡購物平臺，只要加入公司會員，投資網絡購物平臺，就有高額回報，“網站每天承諾按投資總額的1.4%返利，兩年后就能獲得你總投資的10倍?！蓖跖柯犞@些數(shù)字已有些動心。而工作人員接下來的話更是給力！原來該公司是會員發(fā)展會員制度，每發(fā)展一個會員投資，介紹人還能獲得相應比例的提成，這也是一筆可觀的收入。聽到這，王女士再也不淡定了，立馬掏了五千元，之后兩個月，王女士還拉了兩位好朋友下水，總共投資了3萬余元。

直到2012年6月，警察查封了這家公司，王女士才知道自己上了當，幾天后被她勸說入會的朋友們都找上了她，為此，她失去了自己最要好的兩位朋友。

后警方調查發(fā)現(xiàn)該公司在全國都用類似手段非法集資了4.5億元，涉及人數(shù)竟然達到驚人的4萬人，而王女士和她的朋友們也成了蘇州500余受騙人群中的一員。

風險提示

手段：投資新興產業(yè)，并以返利等方式誘使你為其發(fā)展會員，使其能迅速集資。

破綻：投資必須有相應的證明，如股權證明等，而這些公司是無法提供有法律效力的投資證明的。

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