打擊非法證券期貨經(jīng)營(yíng)活動(dòng)宣傳系列6 案例 非法期貨公司騙財(cái)記
發(fā)布時(shí)間：2014-12-10 | 瀏覽： 34839次
“可能我也算有錢(qián)人了，要不然他們?cè)趺磿?huì)盯上我了呢？”彭斌像是自言自語(yǔ)地安慰自己，眼神散淡。
2006年8月，他在網(wǎng)上登一條出租房屋的帖子：“三千五出租位于市區(qū)的一套100平米住房。”這么一條簡(jiǎn)單、平常不過(guò)的帖子讓彭斌的生活卷入一場(chǎng)風(fēng)波。
誘惑
在帖子登出去后不久，彭斌就接到了一個(gè)自稱(chēng)是某期貨公司客戶經(jīng)理的電話。
“在電話里，對(duì)方先做了一下自我介紹，然后告訴我他們公司有投資項(xiàng)目，并有業(yè)內(nèi)炒期貨高手在操作期貨業(yè)務(wù)，業(yè)績(jī)突出，利潤(rùn)豐厚，任何投資者都可以在保證本金的情況下，每月保證分得本金3%~5%的利潤(rùn)?！?
一開(kāi)始，彭斌并不為所動(dòng)，但是當(dāng)對(duì)方提及公司的辦公地點(diǎn)則讓他的心思為之撥動(dòng)了一下。
“他們所說(shuō)的辦公寫(xiě)字樓位于市區(qū)的繁華地段，那一地區(qū)寫(xiě)字樓的規(guī)格都挺高，沒(méi)有一定的經(jīng)濟(jì)實(shí)力就不可能在那個(gè)寫(xiě)字樓上租用辦公場(chǎng)所?！迸肀笳J(rèn)為從其租賃的寫(xiě)字樓情況來(lái)看，并不是他以往了解的那些皮包公司。
其時(shí)，彭斌的生活也算是寬裕，在廣州有兩處房子，“不過(guò)，我和我老婆的工作并不算太穩(wěn)定，都是在外面的公司，屬于吃自己的飯養(yǎng)老的那種?！迸肀蟛⒉徽J(rèn)為兩處房子能讓他過(guò)上安穩(wěn)的日子，“租賃房屋來(lái)的錢(qián)太慢，而且不多，剛夠養(yǎng)這邊的按揭，要晚景不凄涼還得開(kāi)源節(jié)流?！?
或許是這么一份緊迫感讓彭斌決定去對(duì)方的公司看一看。
“該期貨公司的門(mén)牌做得也很大，看上去很正規(guī)，里面工作人員都著正規(guī)的西裝，對(duì)進(jìn)去的人都微笑示意，而且還有一整套期貨交易系統(tǒng)。接待我的那個(gè)市場(chǎng)部經(jīng)理很年輕，表現(xiàn)的很有教養(yǎng)，并向我出示了相關(guān)的一整套資質(zhì)證明?！边@既出乎彭斌的意料，也給了彭斌一個(gè)錯(cuò)覺(jué)，即通過(guò)這個(gè)公司或許真的能夠賺一大筆。
于是，在回家后不久，彭斌再次聯(lián)系該期貨公司，按他們的要求簽訂協(xié)議，并向第三方賬戶轉(zhuǎn)入了十萬(wàn)元的資金。
一個(gè)月的時(shí)間過(guò)去了，彭斌去銀行查詢并未發(fā)現(xiàn)有所謂的收益款打入其賬戶，再撥對(duì)方的電話號(hào)碼，之前每打必通并有工作人員熱情回應(yīng)的電話連續(xù)幾天沒(méi)人接。
“當(dāng)時(shí)我就感覺(jué)，完了，中招了?！?
當(dāng)彭斌再去該公司辦公地點(diǎn)時(shí)，該公司已被當(dāng)?shù)毓簿植榉?，房間外面站滿了從各地趕過(guò)來(lái)的投資者。
經(jīng)了解，該公司就是一個(gè)未經(jīng)中國(guó)證券會(huì)鑒定批準(zhǔn)的非法經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，它領(lǐng)取的是另一個(gè)業(yè)務(wù)范疇的經(jīng)營(yíng)權(quán)，并沒(méi)有期貨的經(jīng)營(yíng)權(quán)，但該公司成立以來(lái)，不依法按規(guī)定經(jīng)營(yíng)，而是違規(guī)代理客戶操作期貨買(mǎi)賣(mài)。承諾給投資者比市場(chǎng)高出幾倍的高額利潤(rùn)，吸引投資者前來(lái)投資，但收完錢(qián)之后。該公司便人去樓空，共有五六百人被騙，案件涉及金額高達(dá)2000多萬(wàn)元。
據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹，這種期貨公司都是很有經(jīng)驗(yàn)的人所辦，他們專(zhuān)門(mén)有人在網(wǎng)上尋找那種有一定資產(chǎn)租售的人，“這種人有一定的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，對(duì)自己的生活期望值也很高，并四處留意各種增加收入的途徑和渠道，他們就成為了非法期貨公司的首選目標(biāo)?！?
財(cái)富恐慌是誘因
“非法期貨代理行為中，一些機(jī)構(gòu)和個(gè)人，以獲得高額回報(bào)等為幌子，采取非法手段誘騙群眾購(gòu)買(mǎi)，此類(lèi)案件近期大量出現(xiàn)，我們共接到投訴很多起，涉及投資者數(shù)百人，涉案金額近千萬(wàn)元。” 某省證監(jiān)局的工作人員在電話里告訴記者。
正是這種高額的回報(bào)，保底的低風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于城市中售樓價(jià)上漲和通貨膨脹而產(chǎn)生財(cái)富恐慌的老百姓們來(lái)說(shuō)極具挑逗性和誘惑力。
在調(diào)查中，記者發(fā)現(xiàn)非正規(guī)期貨公司的各種伎倆所以能一再得逞正是看準(zhǔn)了隱藏在老百姓內(nèi)心深處對(duì)未來(lái)生活和財(cái)富的焦慮與恐慌。
上世紀(jì)八十年代，不少人認(rèn)為當(dāng)上了萬(wàn)元戶就可以安享晚年，可二十年過(guò)去了，“你就是給我500萬(wàn)，我還得老實(shí)上班。”在某IT公司已經(jīng)工作了十年的向洪承認(rèn)自己對(duì)于三十年后的生活充滿了恐懼，“不是擔(dān)心什么疾病，就是擔(dān)心錢(qián)。那時(shí)候沒(méi)有精力工作，身體也不行了，又沒(méi)有退休工資，只能坐吃山空，錢(qián)就是過(guò)一天少一天?！?
其實(shí)，錢(qián)不是在退休之后才感覺(jué)一天比一天少的，從去年11月開(kāi)始，CPI指數(shù)就沒(méi)有消停過(guò)。 2006年尾鬧了一番之后，2007年年初似乎穩(wěn)住了，不過(guò)6月后物價(jià)又開(kāi)始飆升，而利率的上漲似乎更多的是一種應(yīng)景。刨去通貨膨脹率，今年7月到期的一年存款利率實(shí)際只是-3.15%，8月的加息和降利息稅似乎只是意思意思。
在這種恐慌的壓力之下，或許還有一種欲望的鼓動(dòng)，居民把更多地注意力放在了如何使手里的錢(qián)保值。
向洪的一位朋友陳順民在去年年初的時(shí)候找上一家期貨投資咨詢服務(wù)所，委托他們進(jìn)行期貨交易，先后交給對(duì)方保證金人民幣20萬(wàn)元。期間，雖然曾經(jīng)盈利３萬(wàn)元，但在一年后他提出停止做此交易時(shí)，該服務(wù)所只退還給孫某保證金８萬(wàn)元，并采取虛構(gòu)“爆倉(cāng)”的手段，稱(chēng)剩余錢(qián)款全部賠進(jìn)去了而不了了之。
陳順民笑說(shuō)，虧錢(qián)后，受物價(jià)上漲，自己已經(jīng)有很久沒(méi)有聞過(guò)豬肉味了。
“我和我的朋友們?cè)?jīng)一起討論過(guò)，要多少錢(qián)才能保證自己在北京過(guò)上小康的日子?！标愴樏裾f(shuō)，有人認(rèn)為三百萬(wàn)就可以了，“郊區(qū)的房子，十幾萬(wàn)的車(chē)子，存些錢(qián)保底，余錢(qián)就去作些有把握的投資。”
陳順民則覺(jué)得三百萬(wàn)太不可靠，“賺到1500萬(wàn)。我就可以放下心了?！彼忉屨f(shuō)，除了支持體面的生活外，每個(gè)月還要從資產(chǎn)中提取現(xiàn)金，“資產(chǎn)增值要超過(guò)通貨膨脹幅度幾十個(gè)點(diǎn)才能達(dá)到，兩年前買(mǎi)一套房子的錢(qián)現(xiàn)在也就夠半套?！痹陉愴樏窨磥?lái)，通過(guò)目前的幾種理財(cái)手段很難達(dá)到自己想要的目標(biāo)，牛市、熊市一平衡下來(lái)，收益其實(shí)有限。
或許看的太透，陳順民對(duì)于去年年初找上的那家期貨投資咨詢服務(wù)所心存僥幸,“我估計(jì)著他們應(yīng)該有路子，想賺回本錢(qián)就撤，沒(méi)想到他們做的這么絕?！?
對(duì)于向洪、陳順民這樣的焦慮和渴望，有專(zhuān)家分析認(rèn)為，其最大的原因是我國(guó)社會(huì)結(jié)構(gòu)不合理，體質(zhì)內(nèi)外有別，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)受到權(quán)利壟斷和政策門(mén)檻的阻攔以及權(quán)力庇護(hù)的存在,“不完善的社會(huì)保障體系更是加重了他們的這種焦慮?！?
如何識(shí)別非法期貨公司
如果不考慮資產(chǎn)貶值恐慌帶來(lái)的投機(jī)心理，陳順民認(rèn)為對(duì)于各種非法期貨公司的欺騙手段完全可以很好地識(shí)別和規(guī)避。
“ 他們大多選擇在小街深巷，以‘ 咨詢公司’、‘期貨證券代辦處’、‘遠(yuǎn)程證券和期貨交易點(diǎn)’等模棱兩可名目，以‘推薦新股和非上市公司股票’、‘免費(fèi)股評(píng)會(huì)’以及虛假公司背景為誘惑手段”。在陳順民看來(lái)這些都是前幾年的手段了，“現(xiàn)在很多非法的公司都在辦公地點(diǎn)上下足功夫，舍不得孩子套不著狼，他們也懂成本投入?！?
從一些業(yè)內(nèi)權(quán)威的期貨公司那里得知，最近被查處的這幾家非法證券期貨交易機(jī)構(gòu)，大多租用酒店或?qū)懽謽亲鳛榉欠I(yíng)業(yè)場(chǎng)所，利用有線電視或在證券公司開(kāi)戶遠(yuǎn)程終端，接收股市行情信息，建成一個(gè)仿真期貨交易系統(tǒng)。
彭斌感慨，自己當(dāng)初雖然也想到對(duì)方可能沒(méi)有中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證，但是漂亮的高檔酒店、 讓人眼花的股市交易系統(tǒng)打消了他最后的一絲警惕心。
“當(dāng)時(shí)想著，這公司實(shí)力應(yīng)該挺強(qiáng)，至于許可證，只要能幫自己賺錢(qián)也就行了，證件就是個(gè)程序。”
除了租用高級(jí)酒店或?qū)懽謽?，制作仿真系統(tǒng)外，期貨公司還會(huì)雇用經(jīng)紀(jì)人，以為投資者提供信息和1至10倍于本金的收益等種種誘騙性條件，誘惑投資者到其非法交易場(chǎng)所炒股。投資者一旦上鉤，不法分子便迫使、利誘經(jīng)紀(jì)人采用空買(mǎi)空賣(mài)、頻繁交易、追漲殺跌、鼓動(dòng)融資等手段誤導(dǎo)投資者。特別是每當(dāng)股市行情上漲時(shí)，往往出現(xiàn)停電、死機(jī)、系統(tǒng)紊亂等故障，使投資者無(wú)法解脫。
此外，不法分子還隨意制定風(fēng)險(xiǎn)值指標(biāo)，當(dāng)投資者風(fēng)險(xiǎn)值低于一定比例時(shí)，即投資者的實(shí)有資金因所買(mǎi)股票下跌已經(jīng)虧損，并與投資者的融資數(shù)額（實(shí)際上只有投資者賬戶加的虛擬數(shù)字）相等時(shí)，不法分子通過(guò)沖銷(xiāo)，投資者的資金就順理成章地落進(jìn)不法分子的腰包。
如何識(shí)別非法證券交易機(jī)構(gòu)，廣發(fā)期貨風(fēng)險(xiǎn)控制部的李經(jīng)理告訴記者，可以查看其有無(wú)工商管理部門(mén)頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照以及查看其登記注冊(cè)的名稱(chēng)有無(wú)“證券有限責(zé)任公司”或“證券股份有限公司”字樣，另還應(yīng)該查看其有無(wú)中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證或者是向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)查詢。
“現(xiàn)在很多東西都可以做假，如果你對(duì)上述證件都不放心，你也可登錄中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站查詢?！崩罱?jīng)理補(bǔ)充：“除了檢查對(duì)方的資質(zhì)，另外一個(gè)重點(diǎn)就是要檢查對(duì)方的經(jīng)營(yíng)范圍，不同經(jīng)營(yíng)范圍的資質(zhì)和要求是不一樣的。”
對(duì)于損失，北京中銀律師事務(wù)所的肖玲律師說(shuō)，如果有關(guān)機(jī)關(guān)認(rèn)定組織非法證券交易屬于民事欺詐行為，則投資者可以提起民事侵權(quán)訴訟，要求侵權(quán)人賠償經(jīng)濟(jì)損失；如果認(rèn)定為刑事詐騙，則投資者的損失只能從司法機(jī)關(guān)追回的贓款中按比例得到發(fā)還。
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