道通期貨?？跔I業(yè)部

金融消費者權(quán)益保護(hù)教育實施辦法

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一、金融消費者教育的基本內(nèi)容包括知識教育、法規(guī)教育、風(fēng)險教育和維權(quán)教育等，具體包括：

（一）介紹期貨基礎(chǔ)知識、產(chǎn)品知識、交易制度、規(guī)則和流程以及股指金融期貨投資者適當(dāng)性制度等；
? ?（二）宣傳期貨市場的政策法規(guī)；
?? （三）充分揭示期貨投資的風(fēng)險，并使投資者理解“買者自負(fù)”的原則；
?? （四）向投資者充分介紹各交易所關(guān)于異常交易行為、實際控制關(guān)系賬戶的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)管要求，引導(dǎo)投資者合法合規(guī)參與期貨交易；
?? （五）向投資者揭示期貨配資業(yè)務(wù)的危害和風(fēng)險，提醒投資者樹立資金安全風(fēng)險防范意識，遠(yuǎn)離配資業(yè)務(wù)；
?? （六）幫助投資者了解自身的權(quán)利和義務(wù)，樹立正確的投資理念；
?? （七）幫助投資者依法維護(hù)自身合法權(quán)益；
?? （八）加強(qiáng)反洗錢宣傳，提高投資者對反洗錢工作的認(rèn)識，自覺抵制洗錢行為的發(fā)生，維護(hù)金融市場的穩(wěn)定。

二、營業(yè)部應(yīng)多渠道、多層次地開展投資者教育工作，以豐富多彩、喜聞樂見的方式創(chuàng)造性地開展各種宣傳教育活動，切實提高投資者教育的效果。投資者教育活動的具體形式可以包括：
?? （一）在公司網(wǎng)站首頁設(shè)立投資者教育園地等專欄；
?? （二）在市場開發(fā)、開戶、交易等有關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中設(shè)置風(fēng)險提示的內(nèi)容；
?? （三）通過電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等多種方式及時解答投資者的問題；
?? （四）舉辦投資者教育講座、培訓(xùn)、研討會等各類宣傳教育活動；
?? （五）在營業(yè)場所放置公司宣傳手冊、品種推介手冊、風(fēng)險揭示書、期貨業(yè)務(wù)流程等宣傳材料，以及監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會和交易所制作的投資者教育宣傳資料，供投資者免費查閱；
?? （六）組織開展期貨仿真交易，增強(qiáng)投資者對期貨交易的感性認(rèn)識；
?? （七）積極參加監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會和期貨交易所組織的各類投資者教育活動；
?? （八）其他合規(guī)有效的方式。
??? 公司應(yīng)在網(wǎng)站開設(shè)投資者教育園地等專欄，對期貨基礎(chǔ)知識、交易規(guī)則、風(fēng)險揭示、交易流程、公司合同文本等進(jìn)行展示，并披露公司的歷史沿革、主要股東、業(yè)務(wù)范圍、法定代表人、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人基本情況、從業(yè)人員資格情況、營業(yè)執(zhí)照及開展期貨業(yè)務(wù)的核準(zhǔn)文件等內(nèi)容，或者按照中國證監(jiān)會關(guān)于期貨公司信息披露的相關(guān)規(guī)定及時進(jìn)行披露，并以適當(dāng)方式將查閱方式告知投資者。
??? 營業(yè)部應(yīng)重視對新入市投資者的資信調(diào)查和評估，對投資者的基本信息、投資經(jīng)驗、風(fēng)險承受能力等進(jìn)行了解；經(jīng)過調(diào)查評估，對于抗風(fēng)險能力較弱、缺乏社會福利保障、投資虧損以后生活可能發(fā)生重大問題的人員以及其他不適合參與期貨交易的人員，應(yīng)向其說明期貨交易的高風(fēng)險性，盡量說服其不要參與期貨交易。

三、對新開戶的客戶，營業(yè)部應(yīng)通過舉辦講座、培訓(xùn)班等各種有效方式，提高投資者在以下方面的認(rèn)識：
??（一）對期貨市場的認(rèn)識。包括期貨基礎(chǔ)知識、交易規(guī)則、風(fēng)險管理制度、各種交易方式和操作方法等；
? ?（二）對參與期貨交易的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任的認(rèn)識。包括期貨公司的業(yè)務(wù)范圍、合同協(xié)議及雙方的權(quán)利和義務(wù)、保證金賬號和結(jié)算資料查詢、追加保證金與強(qiáng)行平倉規(guī)定、收費標(biāo)準(zhǔn)、投訴的渠道和維權(quán)方式等；
? ?（三）對投資風(fēng)險的認(rèn)識。要讓投資者了解期貨與其他投資工具不同的風(fēng)險特征，認(rèn)識到進(jìn)行期貨交易既可能有較大盈利，也可能出現(xiàn)較大虧損，投資者必須承擔(dān)從事期貨交易虧損可能導(dǎo)致的責(zé)任。
? ?四、營業(yè)部應(yīng)將投資者教育內(nèi)化為單位的合規(guī)運行機(jī)制，在從事以下各項業(yè)務(wù)操作時嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)規(guī)范，重點加強(qiáng)對投資者的風(fēng)險揭示：
?? （一）在投資者開立保證金賬戶后，應(yīng)提醒投資者妥善保管交易密碼、資金賬戶密碼等重要資料，提示客戶不要在非法營業(yè)網(wǎng)點從事期貨交易；
?? （二）在簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同時，開戶人員應(yīng)對公司的期貨經(jīng)紀(jì)合同進(jìn)行詳細(xì)講解，認(rèn)真履行風(fēng)險揭示義務(wù)，指導(dǎo)投資者閱讀風(fēng)險揭示書，要求投資者在空白位置抄寫規(guī)定字句并簽字；
? ?（三）在交易委托系統(tǒng)和結(jié)算系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險提示的有關(guān)內(nèi)容，確保投資者在進(jìn)行操作時及時知曉可能產(chǎn)生的風(fēng)險。
??? 營業(yè)部應(yīng)建立健全客戶服務(wù)機(jī)制，可以通過交易委托系統(tǒng)、電話、傳真、電子郵件、信函、短信、網(wǎng)絡(luò)等方式為投資者提供服務(wù)；客戶服務(wù)電話要有專人接聽，及時解答投資者的咨詢。
??? 應(yīng)積極采取多種方式擴(kuò)大投資者教育的覆蓋范圍，可以與報刊、電視、廣播、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體合作，通過開設(shè)專題，舉辦仿真交易大賽，期貨知識競賽等活動，介紹期貨基礎(chǔ)知識、法律法規(guī)、風(fēng)險管理等內(nèi)容。
??? 公司應(yīng)制作期貨基礎(chǔ)知識、法律法規(guī)、投資品種介紹、交易流程等多種宣傳折頁，或編寫期貨交易手冊、入市指南、風(fēng)險教育案例匯編等資料，放置在營業(yè)場所的顯著位置，供投資者取閱。
??? 風(fēng)險教育是投資者教育工作的重中之重，營業(yè)部關(guān)于期貨交易的宣傳冊、說明書、協(xié)議、研究報告等材料中必須有風(fēng)險揭示的內(nèi)容，并在醒目位置注明，不得使用夸大或誘導(dǎo)類用語，渲染期貨投資的財富效應(yīng)。

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