道通期貨?？跔I(yíng)業(yè)部

金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)教育實(shí)施辦法

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一、金融消費(fèi)者教育的基本內(nèi)容包括知識(shí)教育、法規(guī)教育、風(fēng)險(xiǎn)教育和維權(quán)教育等，具體包括：

（一）介紹期貨基礎(chǔ)知識(shí)、產(chǎn)品知識(shí)、交易制度、規(guī)則和流程以及股指金融期貨投資者適當(dāng)性制度等；
? ?（二）宣傳期貨市場(chǎng)的政策法規(guī)；
?? （三）充分揭示期貨投資的風(fēng)險(xiǎn)，并使投資者理解“買者自負(fù)”的原則；
?? （四）向投資者充分介紹各交易所關(guān)于異常交易行為、實(shí)際控制關(guān)系賬戶的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)管要求，引導(dǎo)投資者合法合規(guī)參與期貨交易；
?? （五）向投資者揭示期貨配資業(yè)務(wù)的危害和風(fēng)險(xiǎn)，提醒投資者樹立資金安全風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，遠(yuǎn)離配資業(yè)務(wù)；
?? （六）幫助投資者了解自身的權(quán)利和義務(wù)，樹立正確的投資理念；
?? （七）幫助投資者依法維護(hù)自身合法權(quán)益；
?? （八）加強(qiáng)反洗錢宣傳，提高投資者對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，自覺(jué)抵制洗錢行為的發(fā)生，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定。

二、營(yíng)業(yè)部應(yīng)多渠道、多層次地開展投資者教育工作，以豐富多彩、喜聞樂(lè)見的方式創(chuàng)造性地開展各種宣傳教育活動(dòng)，切實(shí)提高投資者教育的效果。投資者教育活動(dòng)的具體形式可以包括：
?? （一）在公司網(wǎng)站首頁(yè)設(shè)立投資者教育園地等專欄；
?? （二）在市場(chǎng)開發(fā)、開戶、交易等有關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容；
?? （三）通過(guò)電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等多種方式及時(shí)解答投資者的問(wèn)題；
?? （四）舉辦投資者教育講座、培訓(xùn)、研討會(huì)等各類宣傳教育活動(dòng)；
?? （五）在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所放置公司宣傳手冊(cè)、品種推介手冊(cè)、風(fēng)險(xiǎn)揭示書、期貨業(yè)務(wù)流程等宣傳材料，以及監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會(huì)和交易所制作的投資者教育宣傳資料，供投資者免費(fèi)查閱；
?? （六）組織開展期貨仿真交易，增強(qiáng)投資者對(duì)期貨交易的感性認(rèn)識(shí)；
?? （七）積極參加監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會(huì)和期貨交易所組織的各類投資者教育活動(dòng)；
?? （八）其他合規(guī)有效的方式。
??? 公司應(yīng)在網(wǎng)站開設(shè)投資者教育園地等專欄，對(duì)期貨基礎(chǔ)知識(shí)、交易規(guī)則、風(fēng)險(xiǎn)揭示、交易流程、公司合同文本等進(jìn)行展示，并披露公司的歷史沿革、主要股東、業(yè)務(wù)范圍、法定代表人、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人基本情況、從業(yè)人員資格情況、營(yíng)業(yè)執(zhí)照及開展期貨業(yè)務(wù)的核準(zhǔn)文件等內(nèi)容，或者按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于期貨公司信息披露的相關(guān)規(guī)定及時(shí)進(jìn)行披露，并以適當(dāng)方式將查閱方式告知投資者。
??? 營(yíng)業(yè)部應(yīng)重視對(duì)新入市投資者的資信調(diào)查和評(píng)估，對(duì)投資者的基本信息、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等進(jìn)行了解；經(jīng)過(guò)調(diào)查評(píng)估，對(duì)于抗風(fēng)險(xiǎn)能力較弱、缺乏社會(huì)福利保障、投資虧損以后生活可能發(fā)生重大問(wèn)題的人員以及其他不適合參與期貨交易的人員，應(yīng)向其說(shuō)明期貨交易的高風(fēng)險(xiǎn)性，盡量說(shuō)服其不要參與期貨交易。

三、對(duì)新開戶的客戶，營(yíng)業(yè)部應(yīng)通過(guò)舉辦講座、培訓(xùn)班等各種有效方式，提高投資者在以下方面的認(rèn)識(shí)：
??（一）對(duì)期貨市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)。包括期貨基礎(chǔ)知識(shí)、交易規(guī)則、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、各種交易方式和操作方法等；
? ?（二）對(duì)參與期貨交易的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任的認(rèn)識(shí)。包括期貨公司的業(yè)務(wù)范圍、合同協(xié)議及雙方的權(quán)利和義務(wù)、保證金賬號(hào)和結(jié)算資料查詢、追加保證金與強(qiáng)行平倉(cāng)規(guī)定、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、投訴的渠道和維權(quán)方式等；
? ?（三）對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。要讓投資者了解期貨與其他投資工具不同的風(fēng)險(xiǎn)特征，認(rèn)識(shí)到進(jìn)行期貨交易既可能有較大盈利，也可能出現(xiàn)較大虧損，投資者必須承擔(dān)從事期貨交易虧損可能導(dǎo)致的責(zé)任。
? ?四、營(yíng)業(yè)部應(yīng)將投資者教育內(nèi)化為單位的合規(guī)運(yùn)行機(jī)制，在從事以下各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作時(shí)嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)規(guī)范，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)揭示：
?? （一）在投資者開立保證金賬戶后，應(yīng)提醒投資者妥善保管交易密碼、資金賬戶密碼等重要資料，提示客戶不要在非法營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事期貨交易；
?? （二）在簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同時(shí)，開戶人員應(yīng)對(duì)公司的期貨經(jīng)紀(jì)合同進(jìn)行詳細(xì)講解，認(rèn)真履行風(fēng)險(xiǎn)揭示義務(wù)，指導(dǎo)投資者閱讀風(fēng)險(xiǎn)揭示書，要求投資者在空白位置抄寫規(guī)定字句并簽字；
? ?（三）在交易委托系統(tǒng)和結(jié)算系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)提示的有關(guān)內(nèi)容，確保投資者在進(jìn)行操作時(shí)及時(shí)知曉可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
??? 營(yíng)業(yè)部應(yīng)建立健全客戶服務(wù)機(jī)制，可以通過(guò)交易委托系統(tǒng)、電話、傳真、電子郵件、信函、短信、網(wǎng)絡(luò)等方式為投資者提供服務(wù)；客戶服務(wù)電話要有專人接聽，及時(shí)解答投資者的咨詢。
??? 應(yīng)積極采取多種方式擴(kuò)大投資者教育的覆蓋范圍，可以與報(bào)刊、電視、廣播、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體合作，通過(guò)開設(shè)專題，舉辦仿真交易大賽，期貨知識(shí)競(jìng)賽等活動(dòng)，介紹期貨基礎(chǔ)知識(shí)、法律法規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管理等內(nèi)容。
??? 公司應(yīng)制作期貨基礎(chǔ)知識(shí)、法律法規(guī)、投資品種介紹、交易流程等多種宣傳折頁(yè)，或編寫期貨交易手冊(cè)、入市指南、風(fēng)險(xiǎn)教育案例匯編等資料，放置在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置，供投資者取閱。
??? 風(fēng)險(xiǎn)教育是投資者教育工作的重中之重，營(yíng)業(yè)部關(guān)于期貨交易的宣傳冊(cè)、說(shuō)明書、協(xié)議、研究報(bào)告等材料中必須有風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容，并在醒目位置注明，不得使用夸大或誘導(dǎo)類用語(yǔ)，渲染期貨投資的財(cái)富效應(yīng)。

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