道通期貨海口營業(yè)部

金融消費者權(quán)益保護人員工作職責

??公司對營業(yè)部金融消費者權(quán)益保護工作實行統(tǒng)一領(lǐng)導和統(tǒng)一管理，營業(yè)部在金融消費者權(quán)益保護工作上接受總公司的信息支持和業(yè)務(wù)指導，成立以總經(jīng)理擔任組長，客服、交易、信息技術(shù)、財務(wù)、市場開發(fā)等部門主管為組員的金融消費者權(quán)益保護工作領(lǐng)導小組。領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室，由客服主管兼任辦公室主任，負責具體協(xié)調(diào)營業(yè)部金融消費權(quán)益保護工作的有效開展，組成人員如下：

組長：葛衛(wèi)華（營業(yè)部總經(jīng)理）

組員：周世博（營業(yè)部副總經(jīng)理）

??????????? 董亞旭（營業(yè)部總經(jīng)理助理）

??????????? 江良華（交易、風控部經(jīng)理）

??????????? 林懿? （信息技術(shù)部經(jīng)理）

??????????? 楊修彥（財務(wù)部經(jīng)理）

辦公室主任：王正（客服部主管）

營業(yè)部所有工作人員有責任嚴格執(zhí)行本制度的相關(guān)規(guī)定，及時審慎地按照《中國人民銀行金融消費權(quán)益保護工作管理辦法（試行）》開展營業(yè)部的金融消費權(quán)益保護工作，不得妨礙金融消費權(quán)益保護義務(wù)的履行。

一、營業(yè)部金融消費權(quán)益保護工作領(lǐng)導小組承擔以下職責：

（一）按照營業(yè)部金融消費權(quán)益保護工作內(nèi)控制度的要求開展各項工作；

（二）負責組織營業(yè)部的金融消費權(quán)益保護工作宣傳與培訓，開展金融消費者教育工作，宣傳金融知識，增強金融消費者維權(quán)意識，提升其識別金融產(chǎn)品風險的能力；

（三）遵循“了解你的客戶”原則，進一步拓寬與金融消費者的聯(lián)系方式，確保聯(lián)系渠道暢通，了解客戶需求；

(四)做好營業(yè)部客戶身份識別工作和客戶風險等級劃分工作；

調(diào)查、研究、分析營業(yè)部金融消費者的交易行為和交易特點；

（五）為金融消費者提供咨詢服務(wù)，受理金融消費者投訴，組織對投訴的分辦、轉(zhuǎn)辦、督辦，必要時組織對投訴的調(diào)查和調(diào)解；

（六）對群體性等重大金融消費爭議，及時提出處理意見，并按規(guī)定進行報告；

（七）設(shè)立營業(yè)部金融消費爭議數(shù)據(jù)庫，負責業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的日常維護、統(tǒng)計和分析；

（八）向公司、當?shù)厝嗣胥y行、當?shù)匦姓O(jiān)管部門和行業(yè)協(xié)會報送各有關(guān)金融消費權(quán)益保護工作報表及規(guī)定的其他報送文件；

（九）負責保管營業(yè)部客戶相關(guān)金融消費權(quán)益保護工作資料，存檔備查；

（十）完成當?shù)厝嗣胥y行、行政監(jiān)管部門和行業(yè)協(xié)會安排的其他金融消費權(quán)益保護工作任務(wù)。

二、營業(yè)部金融消費權(quán)益保護工作領(lǐng)導小組組長(營業(yè)部負責人) 金融消費權(quán)益保護工作職責：

（一）組建營業(yè)部金融消費權(quán)益保護工作領(lǐng)導小組，擔任組長，對金融消費權(quán)益保護工作內(nèi)部控制制度在營業(yè)部的有效實施負責；

（二）組織實施營業(yè)部金融消費權(quán)益保護工作宣傳和培訓活動；

（三）協(xié)調(diào)、解決營業(yè)部金融消費權(quán)益保護工作中的疑難問題；

（四）督促、檢查營業(yè)部金融消費爭議數(shù)據(jù)庫的建設(shè)、完善、日常維護、統(tǒng)計和分析工作，并對數(shù)據(jù)庫建設(shè)的質(zhì)量負責；

（五）監(jiān)督執(zhí)行金融消費權(quán)益保護工作的保密工作；

（六）協(xié)助、配合做好公司金融消費權(quán)益保護工作；

（七）接受或配合當?shù)厝嗣胥y行、行政監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會的走訪、調(diào)查、現(xiàn)場檢查及其他有權(quán)部門的調(diào)查等與金融消費權(quán)益保護相關(guān)的工作；

（八）公司交辦的其他金融消費權(quán)益保護工作。

三、營業(yè)部金融消費權(quán)益保護工作領(lǐng)導小組辦公室主任職責：

（一）負責與公司金融消費權(quán)益保護工作領(lǐng)導小組的聯(lián)系，及時將營業(yè)部金融消費權(quán)益保護工作的相關(guān)事項向公司金融消費權(quán)益保護工作領(lǐng)導小組報告；

（二）協(xié)助營業(yè)部負責人，配合公司金融消費權(quán)益保護工作領(lǐng)導小組協(xié)調(diào)營業(yè)部相關(guān)人員調(diào)查、研究、分析營業(yè)部金融消費者的交易行為和交易特點，并做好營業(yè)部客戶身份識別工作和客戶風險等級劃分工作；

（三）收集整理當?shù)厝嗣胥y行、行政監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會金融消費權(quán)益保護工作的監(jiān)管要求、監(jiān)管文件，并及時報送營業(yè)部負責人和公司總部；

（四）按規(guī)定及時向當?shù)厝嗣胥y行、行政監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會報送金融消費權(quán)益保護工作報表及其他需要報送的文件和資料；

（五）《營業(yè)部金融消費權(quán)益保護工作內(nèi)控制度》因?qū)嶋H操作需要更新或完善，營業(yè)部金融消費權(quán)益保護工作領(lǐng)導小組發(fā)生人事調(diào)整，聯(lián)系方式發(fā)生變更，以及其他需要報備的文件資料及時報備。

（六）負責組織或協(xié)助總部對營業(yè)部的金融消費權(quán)益保護工作培訓；

（七）協(xié)助營業(yè)部負責人做好金融消費權(quán)益保護宣傳工作，做好相關(guān)資料保管工作；

（八）對本營業(yè)部的金融消費權(quán)益保護工作進行自評，發(fā)現(xiàn)不合規(guī)或不盡職的行為及時上報營業(yè)部負責人和公司金融消費權(quán)益保護工作領(lǐng)導小組；

（九）配合公司合規(guī)經(jīng)營部對營業(yè)部金融消費權(quán)益保護工作的內(nèi)部評審工作；

（十）公司及營業(yè)部交辦的其他金融消費權(quán)益保護工作。

四、營業(yè)部開戶與合同管理崗金融消費權(quán)益保護工作職責：

（一）客戶開戶時，通過核對客戶身份、登記客戶身份信息等，按規(guī)范要求對客戶進行身份識別，辦理客戶銷戶、信息變更等事項時對客戶進行身份再識別；

（二）做好客戶風險等級劃分、持續(xù)關(guān)注、等級調(diào)整和持續(xù)期的等級再評估工作；

（三）在開戶時，對客戶進行金融消費權(quán)益保護宣傳工作；

（四）需要時對客戶進行了解、詢問、回訪、身份重新識別等盡職調(diào)查工作；

（五）負責身份證明文件即將過期客戶的更新提醒、辦理更新和逾期未更新的賬戶凍結(jié)申請工作；

（六）負責妥善保管營業(yè)部客戶的身份識別、風險等價劃分、盡職調(diào)查等資料；

（七）公司及營業(yè)部交辦的其他金融消費權(quán)益保護工作。

五、營業(yè)部交易崗金融消費權(quán)益保護工作職責：

（一）協(xié)助營業(yè)部金融消費權(quán)益保護工作辦公室主任分析客戶交易行為和交易特點；

（二）在日常工作中，發(fā)現(xiàn)有異常交易行為時，及時向營業(yè)部負責人報告；

（三）公司及營業(yè)部交辦的其他金融消費權(quán)益保護工作。

六、營業(yè)部市場開發(fā)崗金融消費權(quán)益保護職責：

（一）在市場營銷或客戶服務(wù)階段，對投資者及客戶進行金融消費權(quán)益保護宣傳；

（二）了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人；

（三）協(xié)助開戶崗做好身份識別和重新識別工作；

（四）客戶出現(xiàn)異常交易時，負責通過分析客戶身份背景、資金來源、交易目的等信息，配合營業(yè)部金融消費權(quán)益保護工作領(lǐng)導小組對客戶進行人工評估；

（五）公司及營業(yè)部交辦的其他金融消費權(quán)益保護工作。

七、營業(yè)部財務(wù)崗金融消費權(quán)益保護工作職責

（一）客戶出現(xiàn)異常交易時，負責分析及配合營業(yè)部調(diào)查客戶異常資金進出的真實情況；

（二）在客戶存續(xù)期間，做好客戶等級劃分再評估工作中出入金環(huán)節(jié)的分析工作；

（三）公司及營業(yè)部交辦的其他金融消費權(quán)益保護工作。

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