道通期貨?？跔I業(yè)部

金融消費者權益保護人員工作職責

??公司對營業(yè)部金融消費者權益保護工作實行統一領導和統一管理，營業(yè)部在金融消費者權益保護工作上接受總公司的信息支持和業(yè)務指導，成立以總經理擔任組長，客服、交易、信息技術、財務、市場開發(fā)等部門主管為組員的金融消費者權益保護工作領導小組。領導小組下設辦公室，由客服主管兼任辦公室主任，負責具體協調營業(yè)部金融消費權益保護工作的有效開展，組成人員如下：

組長：葛衛(wèi)華（營業(yè)部總經理）

組員：周世博（營業(yè)部副總經理）

??????????? 董亞旭（營業(yè)部總經理助理）

??????????? 江良華（交易、風控部經理）

??????????? 林懿? （信息技術部經理）

??????????? 楊修彥（財務部經理）

辦公室主任：王正（客服部主管）

營業(yè)部所有工作人員有責任嚴格執(zhí)行本制度的相關規(guī)定，及時審慎地按照《中國人民銀行金融消費權益保護工作管理辦法（試行）》開展營業(yè)部的金融消費權益保護工作，不得妨礙金融消費權益保護義務的履行。

一、營業(yè)部金融消費權益保護工作領導小組承擔以下職責：

（一）按照營業(yè)部金融消費權益保護工作內控制度的要求開展各項工作；

（二）負責組織營業(yè)部的金融消費權益保護工作宣傳與培訓，開展金融消費者教育工作，宣傳金融知識，增強金融消費者維權意識，提升其識別金融產品風險的能力；

（三）遵循“了解你的客戶”原則，進一步拓寬與金融消費者的聯系方式，確保聯系渠道暢通，了解客戶需求；

(四)做好營業(yè)部客戶身份識別工作和客戶風險等級劃分工作；

調查、研究、分析營業(yè)部金融消費者的交易行為和交易特點；

（五）為金融消費者提供咨詢服務，受理金融消費者投訴，組織對投訴的分辦、轉辦、督辦，必要時組織對投訴的調查和調解；

（六）對群體性等重大金融消費爭議，及時提出處理意見，并按規(guī)定進行報告；

（七）設立營業(yè)部金融消費爭議數據庫，負責業(yè)務數據的日常維護、統計和分析；

（八）向公司、當地人民銀行、當地行政監(jiān)管部門和行業(yè)協會報送各有關金融消費權益保護工作報表及規(guī)定的其他報送文件；

（九）負責保管營業(yè)部客戶相關金融消費權益保護工作資料，存檔備查；

（十）完成當地人民銀行、行政監(jiān)管部門和行業(yè)協會安排的其他金融消費權益保護工作任務。

二、營業(yè)部金融消費權益保護工作領導小組組長(營業(yè)部負責人) 金融消費權益保護工作職責：

（一）組建營業(yè)部金融消費權益保護工作領導小組，擔任組長，對金融消費權益保護工作內部控制制度在營業(yè)部的有效實施負責；

（二）組織實施營業(yè)部金融消費權益保護工作宣傳和培訓活動；

（三）協調、解決營業(yè)部金融消費權益保護工作中的疑難問題；

（四）督促、檢查營業(yè)部金融消費爭議數據庫的建設、完善、日常維護、統計和分析工作，并對數據庫建設的質量負責；

（五）監(jiān)督執(zhí)行金融消費權益保護工作的保密工作；

（六）協助、配合做好公司金融消費權益保護工作；

（七）接受或配合當地人民銀行、行政監(jiān)管部門、行業(yè)協會的走訪、調查、現場檢查及其他有權部門的調查等與金融消費權益保護相關的工作；

（八）公司交辦的其他金融消費權益保護工作。

三、營業(yè)部金融消費權益保護工作領導小組辦公室主任職責：

（一）負責與公司金融消費權益保護工作領導小組的聯系，及時將營業(yè)部金融消費權益保護工作的相關事項向公司金融消費權益保護工作領導小組報告；

（二）協助營業(yè)部負責人，配合公司金融消費權益保護工作領導小組協調營業(yè)部相關人員調查、研究、分析營業(yè)部金融消費者的交易行為和交易特點，并做好營業(yè)部客戶身份識別工作和客戶風險等級劃分工作；

（三）收集整理當地人民銀行、行政監(jiān)管部門、行業(yè)協會金融消費權益保護工作的監(jiān)管要求、監(jiān)管文件，并及時報送營業(yè)部負責人和公司總部；

（四）按規(guī)定及時向當地人民銀行、行政監(jiān)管部門、行業(yè)協會報送金融消費權益保護工作報表及其他需要報送的文件和資料；

（五）《營業(yè)部金融消費權益保護工作內控制度》因實際操作需要更新或完善，營業(yè)部金融消費權益保護工作領導小組發(fā)生人事調整，聯系方式發(fā)生變更，以及其他需要報備的文件資料及時報備。

（六）負責組織或協助總部對營業(yè)部的金融消費權益保護工作培訓；

（七）協助營業(yè)部負責人做好金融消費權益保護宣傳工作，做好相關資料保管工作；

（八）對本營業(yè)部的金融消費權益保護工作進行自評，發(fā)現不合規(guī)或不盡職的行為及時上報營業(yè)部負責人和公司金融消費權益保護工作領導小組；

（九）配合公司合規(guī)經營部對營業(yè)部金融消費權益保護工作的內部評審工作；

（十）公司及營業(yè)部交辦的其他金融消費權益保護工作。

四、營業(yè)部開戶與合同管理崗金融消費權益保護工作職責：

（一）客戶開戶時，通過核對客戶身份、登記客戶身份信息等，按規(guī)范要求對客戶進行身份識別，辦理客戶銷戶、信息變更等事項時對客戶進行身份再識別；

（二）做好客戶風險等級劃分、持續(xù)關注、等級調整和持續(xù)期的等級再評估工作；

（三）在開戶時，對客戶進行金融消費權益保護宣傳工作；

（四）需要時對客戶進行了解、詢問、回訪、身份重新識別等盡職調查工作；

（五）負責身份證明文件即將過期客戶的更新提醒、辦理更新和逾期未更新的賬戶凍結申請工作；

（六）負責妥善保管營業(yè)部客戶的身份識別、風險等價劃分、盡職調查等資料；

（七）公司及營業(yè)部交辦的其他金融消費權益保護工作。

五、營業(yè)部交易崗金融消費權益保護工作職責：

（一）協助營業(yè)部金融消費權益保護工作辦公室主任分析客戶交易行為和交易特點；

（二）在日常工作中，發(fā)現有異常交易行為時，及時向營業(yè)部負責人報告；

（三）公司及營業(yè)部交辦的其他金融消費權益保護工作。

六、營業(yè)部市場開發(fā)崗金融消費權益保護職責：

（一）在市場營銷或客戶服務階段，對投資者及客戶進行金融消費權益保護宣傳；

（二）了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人；

（三）協助開戶崗做好身份識別和重新識別工作；

（四）客戶出現異常交易時，負責通過分析客戶身份背景、資金來源、交易目的等信息，配合營業(yè)部金融消費權益保護工作領導小組對客戶進行人工評估；

（五）公司及營業(yè)部交辦的其他金融消費權益保護工作。

七、營業(yè)部財務崗金融消費權益保護工作職責

（一）客戶出現異常交易時，負責分析及配合營業(yè)部調查客戶異常資金進出的真實情況；

（二）在客戶存續(xù)期間，做好客戶等級劃分再評估工作中出入金環(huán)節(jié)的分析工作；

（三）公司及營業(yè)部交辦的其他金融消費權益保護工作。

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