呼吁群眾保護(hù)好個(gè)人信息、財(cái)產(chǎn)安全

反洗錢是維護(hù)金融安全、完善國(guó)家治理和促進(jìn)雙向開放的重要工作。4月22日，中國(guó)人民銀行南京分行聯(lián)合江蘇省高級(jí)人民法院、江蘇省人民檢察院、江蘇省公安廳共同召開“江蘇省預(yù)防打擊洗錢犯罪新聞發(fā)布會(huì)”。據(jù)悉，2015年至2020年，人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)共協(xié)助偵查機(jī)關(guān)對(duì)14927起涉嫌洗錢犯罪案件開展反洗錢調(diào)查,共協(xié)助破獲涉嫌洗錢及各類違法犯罪案件2813起，充分發(fā)揮了反洗錢工作在維護(hù)國(guó)家安全和社會(huì)穩(wěn)定中的重要作用。

筑牢防線，江蘇去年對(duì)79萬(wàn)身份存疑客戶拒絕準(zhǔn)入

中國(guó)人民銀行南京分行黨委委員、副行長(zhǎng)賈拓介紹，具體到江蘇省層面，在開展反洗錢工作方面，人行南京分行積極部署指導(dǎo)全省金融機(jī)構(gòu)建立洗錢風(fēng)險(xiǎn)防御體系，同時(shí)在全省范圍內(nèi)深化與公安、檢察、法院等部門的合作，通過(guò)反洗錢調(diào)查協(xié)查和案件會(huì)商等手段，協(xié)助司法機(jī)關(guān)破獲了一批大案要案，為全省金融秩序的穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)金融健康有序發(fā)展提供了保障。

目前，我省共有金融機(jī)構(gòu)近2400家，涉及銀行、證券、保險(xiǎn)、支付等行業(yè)，數(shù)量龐大。人民銀行南京分行針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域采取強(qiáng)化控制措施，去年對(duì)身份存疑或風(fēng)險(xiǎn)較高的79萬(wàn)客戶拒絕準(zhǔn)入，對(duì)52.4萬(wàn)客戶采取強(qiáng)化盡職調(diào)查后限制業(yè)務(wù)辦理權(quán)限，充分發(fā)揮了洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范的第一道防線作用。

人民銀行南京分行在江蘇省反洗錢聯(lián)席會(huì)議機(jī)制框架下，不斷強(qiáng)化部門合作，豐富監(jiān)管措施，加大監(jiān)力度。2020年完成包括2家城市商業(yè)銀行、1家民營(yíng)銀行和14家農(nóng)村商業(yè)銀行在內(nèi)的法人銀行現(xiàn)場(chǎng)檢查任務(wù)，共對(duì)23家金融機(jī)構(gòu)和41名個(gè)人違反反洗錢規(guī)定的行為給予了行政處罰，分別處以1985.4萬(wàn)元和122.4萬(wàn)元罰款，同比增加129%和75.23%，通過(guò)持續(xù)從嚴(yán)的反洗錢監(jiān)管進(jìn)一步夯實(shí)了金融機(jī)構(gòu)反洗錢責(zé)任。

在充分發(fā)揮反洗錢調(diào)查職能移送洗錢犯罪線索方面，全省共向公安等司法機(jī)關(guān)移送線索246份，協(xié)助司法機(jī)關(guān)開展調(diào)查34次、國(guó)際協(xié)查2次、協(xié)助破案72起，涉及地下錢莊、毒品、走私、非法集資等犯罪類型。2020年全省以《刑法》第191條洗錢罪宣判案件15起，洗錢罪宣判數(shù)量超歷年宣判總量的2倍。

從洗錢途徑和手法來(lái)看，6起集資詐騙犯罪洗錢和2起非法吸收公眾存款犯罪洗錢，較多采用提供資金賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬或取現(xiàn)，通過(guò)購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品，買賣房屋、車輛等方式協(xié)助轉(zhuǎn)移資金。2起信用卡詐騙犯罪洗錢表現(xiàn)為將“人頭”信用卡卡號(hào)提供給上線進(jìn)行轉(zhuǎn)賬至上線控制的賬戶中，或者在信用卡辦理成功后進(jìn)行冒領(lǐng)，用POS機(jī)套取資金至犯罪人銀行卡，其中1起案件中涉及利用信用卡購(gòu)買加密數(shù)字貨幣進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，出現(xiàn)利用虛擬貨幣洗錢的新型犯罪手法。

應(yīng)對(duì)形勢(shì)，取消“洗錢數(shù)額5%以上20%以下”的比例限制

在發(fā)布會(huì)上，省高院、省檢察院、省公安廳等相關(guān)負(fù)責(zé)人也來(lái)到了現(xiàn)場(chǎng)，圍繞“反洗錢”主題回答了記者的提問(wèn)。

江蘇省高級(jí)人民法院審委委員闞少敏介紹，為進(jìn)一步應(yīng)對(duì)國(guó)際反洗錢形勢(shì)，《刑法修正案（十一）》對(duì)洗錢犯罪進(jìn)行了修改，主要有三點(diǎn):一是將實(shí)施一些嚴(yán)重犯罪后的“自洗錢”行為明確為犯罪，刪除“明知”“協(xié)助”的表述；二是修改了資金跨境的表述；三是修改了洗錢罪的罰金刑，取消原來(lái)規(guī)定判處罰金在“洗錢數(shù)額5%以上20%以下”的比例限制。全省法院以洗錢定性的案件不斷增加，特別是2020年審結(jié)15件，在近幾年數(shù)量最多。

江蘇省人民檢察院第四監(jiān)察部主任孫勇介紹，2020年，全省以洗錢罪提起公訴的案件件數(shù)和人數(shù)較2019年同比分別上升400%和475%。南京市檢察院辦理的張某洗錢案入選高檢院和人民銀行聯(lián)合發(fā)布的典型案例，在案例視頻拍攝等方面得到了人民銀行南京分行的大力支持。

特別提醒，樹立反洗錢意識(shí)，保護(hù)好個(gè)人信息

江蘇省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)長(zhǎng)趙健介紹稱，2020年，全省公安機(jī)關(guān)共查處地下錢莊犯罪案件56起，洗錢犯罪案件27起，較2019年分別上升了119%和125%。其間，江蘇公安機(jī)關(guān)積極創(chuàng)新情報(bào)導(dǎo)偵機(jī)制，堅(jiān)持以“打團(tuán)伙、摧網(wǎng)絡(luò)”為工作重點(diǎn),強(qiáng)化數(shù)據(jù)實(shí)戰(zhàn)，密切警種協(xié)同，對(duì)地下錢莊犯罪活動(dòng)及拓展的犯罪網(wǎng)絡(luò)予以堅(jiān)決打擊。

隨著互聯(lián)網(wǎng)、電子支付等技術(shù)的迅猛發(fā)展，地下錢莊和洗錢犯罪的作案手段迭代迅速，涉及領(lǐng)域不斷蔓延，犯罪危害更加嚴(yán)重。據(jù)悉，2020年我省連續(xù)偵辦了多起地下錢莊重大案件，分別涉及電商平臺(tái)、通信網(wǎng)絡(luò)等多個(gè)新型領(lǐng)域。對(duì)此，江蘇公安機(jī)關(guān)在強(qiáng)化打擊的同時(shí)，突出對(duì)利用新手段、采用新技術(shù)、擴(kuò)散新領(lǐng)域的重大新型案件的研究,跟蹤分析犯罪的新形勢(shì)、新特點(diǎn)、新變化，依托大數(shù)據(jù)、信息化技術(shù),科學(xué)提煉戰(zhàn)術(shù)戰(zhàn)法，主動(dòng)開展智能監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)布預(yù)警提示，為各行業(yè)常態(tài)防范地下錢莊和洗錢犯罪工作提供了有力支撐。

趙健特別強(qiáng)調(diào)，洗錢犯罪雖然直接侵害的是金融管理秩序，但與普通群眾的日常工作生活也是息息相關(guān)的。“在偵辦地下錢莊和洗錢犯罪案件中，我們發(fā)現(xiàn)有些群眾把自己的身份證件、銀行賬戶等轉(zhuǎn)借、販賣給不法分子，讓自己的個(gè)人賬戶淪為犯罪集團(tuán)實(shí)施地下錢莊和洗錢犯罪的工具，我們呼吁廣大群眾要充分認(rèn)識(shí)洗錢犯罪對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)和個(gè)人權(quán)益的嚴(yán)重危害，樹立反洗錢的意識(shí)，遵守法律法規(guī)和國(guó)家外匯管理方面的相關(guān)規(guī)定，堅(jiān)持通過(guò)合法的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行金融交易，不要隨意泄露個(gè)人信息和銀行賬戶，維護(hù)好自己的個(gè)人信息、財(cái)產(chǎn)安全和個(gè)人征信記錄，避免造成相關(guān)損失。”

江明蔚 ?南京晨報(bào)/愛南京記者 ?仲敏