寧鄉(xiāng)偵破網(wǎng)絡(luò)賭博案刑拘19人，一年半吸金14億

華聲在線3月2日訊聘請世界級運(yùn)營團(tuán)隊(duì)維護(hù)網(wǎng)站，招募世界級黑客打壓競爭對手，短短一年半時間吸金14億元人民幣。今天上午，我省公安廳召開新聞發(fā)布會，通報了由公安部督辦，省公安廳和寧鄉(xiāng)縣公安局聯(lián)合偵辦的“5·26”申博太陽城網(wǎng)站開設(shè)賭場案(以下簡稱“5·26”專案)，歷經(jīng)一年五個月的偵查成功告破。該案刑事拘留19人，凍結(jié)涉案資金2億余元。

【案發(fā)】

數(shù)天輸20多萬，寧鄉(xiāng)男子報案。

2013年6月，寧鄉(xiāng)縣一名男子走進(jìn)寧鄉(xiāng)縣公安局報案。男子告訴民警，他經(jīng)朋友介紹，進(jìn)入了一家名叫“申博太陽城”的網(wǎng)絡(luò)賭博網(wǎng)站娛樂，“開始贏了幾萬，但后面短短數(shù)天時間，便輸?shù)袅?span lang="EN-US">20多萬?！?span lang="EN-US">

接到線索后，寧鄉(xiāng)警方敏銳意識到該線索的價值，通過前期調(diào)查，警方發(fā)現(xiàn)“申博太陽城”網(wǎng)站通過百家樂、輪盤、骨骰等項(xiàng)目，吸引網(wǎng)民進(jìn)行網(wǎng)上賭博，涉案金額巨大，涉案人員眾多，并有吳姓寧鄉(xiāng)籍男子為首的多人擔(dān)任該網(wǎng)站代理，與網(wǎng)站共同坐莊，并接受下線會員投注。

2013年7月3日，寧鄉(xiāng)警方正式對申博太陽城網(wǎng)站開設(shè)賭場案立案偵查。隨著偵查的深入，2014年5月26日，經(jīng)湖南省公安廳領(lǐng)導(dǎo)批示，從省公安廳治安總隊(duì)、網(wǎng)技總隊(duì)和寧鄉(xiāng)縣公安局抽調(diào)精干警力，聯(lián)合成立“5·26”專案組，由寧鄉(xiāng)縣公安局局長漆曙光任專案組組長。

【破案】

17個月較量粉碎代理商網(wǎng)絡(luò)

專案組民警告訴三湘都市報記者，在案件偵破過程中，“5·26”專案組成員往返于浙江、四川、廣東、北京等20多個省、市、自治州廣泛開展調(diào)查取證，調(diào)取涉案銀行賬號的資金交易記錄5000余份，遠(yuǎn)程勘驗(yàn)80余次，偵控移動電話100余部，偵控QQ和微信等虛擬身份100余個，落地查控100余人。

通過網(wǎng)絡(luò)技術(shù)偵查、視頻偵查、情報信息研判、海量數(shù)據(jù)分析、落地查證等多種偵查手段，專案組充分掌握了申博太陽城網(wǎng)站財(cái)務(wù)人員許某、技術(shù)人員齊某、湖南代理吳某等8人開設(shè)賭場的違法犯罪事實(shí)。

2014年10月30日，專案組將申博太陽城網(wǎng)站一級代理吳某抓獲歸案。11月4日，專案組在長沙黃花機(jī)場將一級代理黃某博秘密抓獲。

11月8日，專案組兵分三路，一路前往公安部辦理跨行集中凍結(jié)涉案銀行賬號手續(xù)，一路前往珠海對一號對象許某進(jìn)行秘密跟蹤貼靠，一路前往山東濰坊對二號對象齊某伺機(jī)抓捕。

許某被抓獲后，各大商業(yè)銀行總行根據(jù)公安部的要求，對全國各地的1000個涉案銀行賬號統(tǒng)一凍結(jié)。11月29日，專案組在山東濰坊極銳網(wǎng)絡(luò)科技公司將齊某抓獲歸案。

警方統(tǒng)計(jì)，涉案網(wǎng)站自2013年6月至今，累計(jì)投注賭資37億余元，27億余元流入境外。2013年5月20日至2014年10月26日，該網(wǎng)站通過代理制結(jié)算模式盈利4.8億元，通過現(xiàn)金網(wǎng)結(jié)算模式盈利9.2億元，共計(jì)盈利14億元。

【幕后】

網(wǎng)站后臺控制賠率，沒人能贏錢--揭秘賭博網(wǎng)站生存之道

“在該網(wǎng)站上進(jìn)行賭博，沒人能贏錢?！睂０附M民警告訴記者，在眾多賭客中，有一名中年男子累計(jì)輸?shù)?span lang="EN-US">400多萬，而男子賭資的來源大多是借款，“原本殷實(shí)的家庭，一下子家破人亡，令人唏噓。”　　民警說，該網(wǎng)站在國內(nèi)主要靠代理商進(jìn)行拉客，只要有新人進(jìn)來，在開始玩的階段都會贏錢。

“這是一種吸引客源的手段?！睋?jù)警方提供的數(shù)據(jù)顯示，該網(wǎng)站的盈利率高達(dá)92.8%，這意味著賭客每充值100元，便有92.8元落入網(wǎng)站腰包。一旦賭客認(rèn)為在這家網(wǎng)站上有利可圖，便會選擇充值，但充值過后，網(wǎng)站便會在后臺調(diào)節(jié)賠率，從這時開始，賭客大多會輸，充入的資金也會賠光。

案件信息：A盈利靠手續(xù)費(fèi)，代理商靠返點(diǎn)

專案組民警介紹，“申博太陽城”網(wǎng)站系菲律賓太陽城博彩集團(tuán)公司開設(shè)，共有100余個域名專用于網(wǎng)上賭博，其核心數(shù)據(jù)服務(wù)器設(shè)在境外，國內(nèi)設(shè)有加速服務(wù)器。

“該賭博網(wǎng)站包含有現(xiàn)實(shí)中所有的賭博方式，比如輪盤、老虎機(jī)、賭球、百家樂等?！睂０附M民警說，該網(wǎng)站采用虛擬籌碼，賭客要想在該網(wǎng)站進(jìn)行賭博，就必須找代理商充錢換購虛擬點(diǎn)數(shù)。此外，為了方便賭客能隨時隨地豪賭，該網(wǎng)站還開發(fā)了手機(jī)客戶端，包括安卓、IOS，“甚至老舊的塞班系統(tǒng)都有?！?span lang="EN-US">

賭客每在該網(wǎng)站進(jìn)行一局賭博，便要給該網(wǎng)站繳納手續(xù)費(fèi)，而手續(xù)費(fèi)也是該網(wǎng)站的主要盈利方式。代理商的主要盈利方式為網(wǎng)站返點(diǎn)，“如果賭客充值1000元，代理商便能拿到5元的返點(diǎn)。對于大代理商，網(wǎng)站把返點(diǎn)提高了30%，返點(diǎn)越高，代理商承擔(dān)風(fēng)險越大。”

B科技公司老板負(fù)責(zé)網(wǎng)站維護(hù)

面對記者，專案組民警直言該網(wǎng)站“技術(shù)水平高超，運(yùn)作安全。”民警透露，該網(wǎng)站下轄有外聯(lián)部、技術(shù)部、客服部、財(cái)務(wù)部四個部門，外聯(lián)部負(fù)責(zé)委托中介或不定期組織境外人員入境辦理銀行卡供賭資流轉(zhuǎn)使用;技術(shù)部負(fù)責(zé)網(wǎng)站維護(hù)和賭博項(xiàng)目的開發(fā)等;客服部負(fù)責(zé)發(fā)展代理、并與代理進(jìn)行結(jié)算;財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)操縱賭資流轉(zhuǎn)。

此外，網(wǎng)站還聘請了世界級的專業(yè)維護(hù)團(tuán)隊(duì)來負(fù)責(zé)網(wǎng)頁的日常運(yùn)營，甚至重金招募了世界級的黑客團(tuán)隊(duì)，用來攻擊競爭對手的網(wǎng)站，以便吸引客源。

此前落網(wǎng)的網(wǎng)站技術(shù)人員齊某是山東濰坊人，現(xiàn)年32歲，身兼山東華云科技有限公司等三家公司法人代表。2007年8月，齊某以極銳科技有限公司的名義，與泓佑電子(香港)有限公司簽訂了一份合同，負(fù)責(zé)為申博太陽城網(wǎng)站提供黑客攻擊時的安全防御、CDN視頻加速節(jié)點(diǎn)的部署、IDC機(jī)房選擇和推薦，同時按照泓佑電子(香港)有限公司技術(shù)人員“阿俊”的要求，組織黑客攻擊其他賭博網(wǎng)站，為申博太陽城網(wǎng)站打壓競爭對手，招攬客源，非法所得1305萬元。

C 所有贓款交由地下錢莊洗白

“該團(tuán)伙洗錢的手段也相當(dāng)高超?！睂０附M民警說，此前落網(wǎng)的網(wǎng)站財(cái)務(wù)人員許某，現(xiàn)年32歲，香港人。自2012年下半年開始至今，許某負(fù)責(zé)操作9個用于代理充值的銀行賬號的網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬，通過短信形式接受上線“麗麗”、“X”、“阿勇”的指令，支付代理的返利資金和員工薪酬，非法所得340萬元。

該網(wǎng)站還提供了6個第三方支付平臺的銀行賬號，用于各級代理和直屬會員充值賭博，然后將盈利資金螞蟻搬家式的轉(zhuǎn)賬至地下錢莊控制的銀行賬號上，地下錢莊通過虛擬交易等形式將涉案資金洗白后交由該賭博團(tuán)伙，“這樣操作，給警方的偵查工作造成了相當(dāng)大的難度?！?span lang="EN-US">

互聯(lián)網(wǎng)金融或成洗錢新渠道，各類平臺該如何“自?！?？

近年來，互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展速度令人吃驚，P2P、眾籌、虛擬貨幣等成為產(chǎn)業(yè)亮點(diǎn)。當(dāng)它日益成為朝陽產(chǎn)業(yè)，明星行業(yè)的同時，由于監(jiān)管、交易特性、平臺責(zé)任等各種原因，互聯(lián)網(wǎng)金融成為洗錢渠道的風(fēng)險也在逐漸加大。許多不法分子利用互聯(lián)網(wǎng)金融的一些特性，鉆了空子。

面對互聯(lián)網(wǎng)金融平臺可能會出現(xiàn)的洗錢行為，監(jiān)管部門已經(jīng)有所重視，那么問題來了，在監(jiān)管政策逐步落地之前，或者說除了監(jiān)管，各類P2P等互聯(lián)網(wǎng)平臺自身該怎樣做，才能確保平臺利益、客戶利益、交易環(huán)境的安全呢？互聯(lián)網(wǎng)金融是如何被“洗錢團(tuán)體”盯上的？

互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢的風(fēng)險來自三方面：

1、來自于監(jiān)管的落后?；ヂ?lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管指導(dǎo)意見已出了幾稿，但靴子始終尚未落地。

2、來自于互聯(lián)網(wǎng)金融本身的機(jī)制特性。網(wǎng)絡(luò)環(huán)境的虛擬性使得對資金的追蹤監(jiān)測更加困難。在網(wǎng)絡(luò)借貸平臺的資金轉(zhuǎn)賬過程中，資金并不是由出借人的賬戶直接轉(zhuǎn)入借款人賬戶，必須通過網(wǎng)絡(luò)平臺才能實(shí)現(xiàn)周轉(zhuǎn)，多數(shù)網(wǎng)絡(luò)信貸平臺都是通過支付寶之類的第三方支付形式來完成的，洗錢分子登錄網(wǎng)上銀行服務(wù)器只要經(jīng)過密鑰認(rèn)證后可以在幾乎匿名的方式下即時轉(zhuǎn)賬，可以在瞬間實(shí)現(xiàn)非法所得的轉(zhuǎn)移。

另外在P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺操作模式中，可疑交易難以被發(fā)現(xiàn)。在P2P網(wǎng)絡(luò)借貸操作中，放貸人可以對借款人的借款邀約全額或部分投標(biāo)，洗錢者可以輕易利用這一特性將資金分拆后貸給不同的借款人，這樣反而掩蓋了大額資金本來的面目，不容易發(fā)現(xiàn)大額資金在平臺里的進(jìn)出情況，分拆后資金流動更加便利，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺很難辨別資金的真實(shí)來源。

3、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺自身的責(zé)任和約束力。P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)缺乏上報大額可疑交易報告的責(zé)任意識。一旦P2P平臺向第三方支付平臺上報可疑資金交易后，第三方支付將凍結(jié)P2P平臺的資金，這對很多平臺來說就會產(chǎn)生較大的損失。所以，大部分的網(wǎng)貸平臺即使有所懷疑某筆資金的動機(jī)，也往往選擇“秘而不宣，秘密處理”。這也就給很多不法洗錢團(tuán)體鉆了空子。

洗錢風(fēng)險加劇，平臺自身該如何自處？

許多專家已經(jīng)在呼吁加快立法監(jiān)管進(jìn)程，成立行業(yè)自律組織。然而監(jiān)管是從法律行政手段上嚴(yán)加控制，解鈴還須系鈴人，關(guān)鍵的還是需要平臺自身加強(qiáng)防范意識，提升責(zé)任意識。

近日，有一家薪金融的P2P網(wǎng)貸平臺，主動上報了可疑賬戶，并與第三方支付積極協(xié)商調(diào)查。這樣的舉措理應(yīng)是互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)平臺需要積極倡導(dǎo)推薦的做法。

據(jù)薪金融負(fù)責(zé)人還原事件經(jīng)過是這樣的：當(dāng)日平臺財(cái)務(wù)按照常規(guī)流程查驗(yàn)、統(tǒng)計(jì)當(dāng)日投資款項(xiàng)，發(fā)現(xiàn)有一賬戶資金出入異常。于是經(jīng)公司上層協(xié)商后，立刻將此異常賬戶資金凍結(jié)，并同時將此情況公函通知第三方支付平臺信息排查。目前，薪金融正與第三方支付平臺協(xié)作積極調(diào)查處理相關(guān)事宜。

這樣的處理方式，可能很多平臺會認(rèn)為這是一步險棋，曝光洗錢的風(fēng)險，可能會對平臺的信譽(yù)度和投資量產(chǎn)生較大的影響。但薪金融負(fù)責(zé)人卻表示：正是基于維護(hù)平臺自身的利益、投資客戶的利益以及安全的投資環(huán)境，才會在第一時間做出這樣的處理?；ヂ?lián)網(wǎng)金融行業(yè)正處于茁長成長階段，正如一個人的青春叛逆期，多多少少總會出現(xiàn)各種“負(fù)能量”來攪亂正常的秩序，行業(yè)需要從各方面來規(guī)范。而P2P等網(wǎng)絡(luò)平臺作為行業(yè)里的主體，有義務(wù)有責(zé)任主動來維護(hù)投資環(huán)境的安全和行業(yè)的規(guī)范。薪金融向來秉承誠心正意的企業(yè)理念，也一直都受到理財(cái)客戶的信任和青睞。我們相信這次事件會得到客戶的理解和支持。薪金融也會逐步完善以更加嚴(yán)格的審核流程、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)木W(wǎng)絡(luò)體系來維護(hù)投資環(huán)境的安全，和理財(cái)收益的穩(wěn)健。

業(yè)內(nèi)不少專業(yè)人士也指出，針對互聯(lián)網(wǎng)金融交易的獨(dú)特性，為了保障投資環(huán)境的安全，可加強(qiáng)系統(tǒng)建設(shè)，提高對可疑資金的監(jiān)測上報水平。如網(wǎng)絡(luò)借貸公司應(yīng)盡快建立大額和可疑交易資金監(jiān)測系統(tǒng)；加大科技投入，加強(qiáng)系統(tǒng)軟硬件建設(shè)；充分利用信息技術(shù)保障信息安全。

互聯(lián)網(wǎng)金融的安全投資環(huán)境是需要平臺、資金方、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等多方努力，共同維護(hù)。畢竟只有環(huán)境安全了，投資收益才能得到保障。